از گذشته تا کنون، طلا به عنوان یک ذخیره ارزش قابل اعتماد و پوششی برای حفظ ارزش سرمایه در برابر شرایط نابه‌سامان اقتصادی در نظر گرفته شده است. همان‌طور که می‌دانید، این فلز گرانبها هم سرمایه‌گذاران باتجربه و هم تازه‌واردان را به یک اندازه جذب می‌کند. با این حال، گزینه‌های سرمایه‌گذاری متنوع شده‌اند و راه‌هایی که افراد می‌توانند از طریق آنها طلا خریداری کنند نیز متفاوت شده است. امروزه، سرمایه‌گذاران می‌توانند بین خرید طلای فیزیکی (مانند سکه و شمش) یا سرمایه‌گذاری در صندوق‌های طلا (ETF) که پتانسیل ردیابی قیمت طلا را بدون نگهداری فیزیکی آن ارائه می‌دهند، گزینه مدنظر را انتخاب کنند. این مقاله فراز بررسی می‌کنیم که طلای فیزیکی بهتر است یا صندوق طلا و اطلاعاتی در مورد مزایا و معایب هرکدام به شما ارائه می‌دهد. در نهایت نیز مقایسه‌ای بین این دو روش سرمایه‌گذاری در طلا انجام می‌دهد بلکه افراد بتوانند روشی که با اهداف سرمایه‌گذاریشان بیشتر تطابق دارد را انتخاب کنند.
سرمایه‌گذاری در طلا در ایران
طلا یکی از محبوب‌ترین و قابل‌اعتمادترین دارایی‌های سرمایه‌گذاری در ایران است که عمیقاً در فرهنگ و چشم‌انداز اقتصادی کشور ریشه دارد. ایرانیان از دیرباز برای محافظت از ثروت خود در برابر تورم، کاهش ارزش پول و بی‌ثباتی اقتصادی به طلا روی آورده‌اند بلکه بتوانند از آن به‌عنوان پناهگاهی امن برای سرمایه خود استفاده کنند. ارزش جهانی و نقدینگی بالای طلا آن را به شکل ویژه‌ای جذاب می‌کند و به سرمایه‌گذاران اجازه می‌دهد تا ارزش ذاتی دارایی‌های خود تا تا جای ممکن حفظ کنند. علاوه بر این، طلا قدرت خرید را در طول زمان حفظ می‌کند و ماهیت آن به شکلی است که می‌تواند در طول نسل‌های مختلف دست به دست شده و به افراد دیگر منتقل شود. بنابراین تعجبی ندارد که یکی از محبوب‌ترین راه‌های سرمایه‌گذاری در ایران باشد. همچنین راه‌های متنوع و گسترده سرمایه‌گذاری در طلا که هرکدام برای اهداف مختلفی مناسب هستند، به جذابیت هرچه بیشتر آن می‌افزاید. در ادامه این مقاله به مقایسه طلای فیزیکی یا صندوق طلا می‌پردازیم و مزایا و معایب هرکدام را برجسته می‌کنیم.
بیشتر بخوانید: همه چیز درباره بازار طلا در ایران و روش‌های سرمایه‌گذاری در آن
طلای فیزیکی چیست؟
طلای فیزیکی به طلای ملموسی اطلاق می‌شود که سرمایه‌گذاران می‌توانند عملا آن را لمس کرده و مانند هر شی دیگری استفاده کنند. برخلاف شکل‌های دیجیتالی سرمایه‌گذاری در طلا، طلای فیزیکی یک دارایی مادی است که در اشکال مختلف موجود است و می‌توان آن را ذخیره کرد، به نمایش گذاشت یا به عنوان میراث خانوادگی منتقل کرد. انواع طلای فیزیکی را در ادامه معرفی می‌کنیم.
سکه طلا
سکه طلا قطعه‌ای فلزی و گرد است که از طلا با عیار بالا ساخته می‌شود. سکه‌ها از نظر وزن، عیار و اندازه استاندارد بوده و به‌طور رسمی توسط ضراب‌خانه‌ها بانک ملی ضرب و به بازار عرضه می‌شوند. هر سکه از طرح و نام خاصی برخوردار است که بیانگر زمان و نوع ضرب آن است و از نمونه‌های آن می‌توان به سکه تمام بهار آزادی، نیم سکه، ربع سکه، سکه گرمی و سکه امامی اشاره کرد.
شمش طلا
شمش طلا یک قطعه مکعبی از طلا با عیار بالا است که معمولاً تحت استانداردهای جهانی و از طلای خام ساخته می‌شود و عیاری بین ۹۹۵ تا ۹۹۹.۹۹ دارد. تولید شمش طلا در ایران تحت نظارت بانک مرکزی انجام می‌گیرد و در وزن‌های مختلفی از یک گرم تا چند کیلوگرم عرضه می‌شود. معمولا شمش‌های صادراتی ۱۲ کیلوگرم وزن دارند. درحالی‌که برای بازار داخلی شمش‌های کوچکتر نیز تولید می‌شوند.
طلای آب شده
طلای آب شده به طلایی گفته می‌شود که از ذوب کردن شمش طلا یا جواهرات قدیمی و دست دوم به‌دست می‌آید. این نوع طلا عاری از اجرت ساخت و مالیات است و تنها بر اساس عیار آن قیمت‌گذاری می‌شود. معمولاً عیار طلای آب شده ۱۸ است، اما این مقدار ممکن است کمی کمتر یا بیشتر باشد. رنگ طلای آب شده می‌تواند به دلیل ترکیب با فلزات دیگر مانند مس یا نقره‌ای متفاوت باشد و معمولاً به‌صورت مکعبی یا مفتولی تولید می‌شود. اما قیمت آن تنها به عیار طلا بستگی دارد. این نوع طلا به‌دلیل داشتن کد شناسایی و آزمایشگاه‌هایی که عیار آن را اندازه‌گیری می‌کنند، قابلیت پیگیری و اطمینان از اصالت دارد.
بیشتر بخوانید: کی طلا بخریم کی بفروشیم؟ راهنمای بهترین زمان برای خرید و فروش طلا
زیور آلات طلا
زیورآلات طلا یکی از پرطرفدارترین اقلام برای تزئین و نمایش هویت فردی در بسیاری از فرهنگ‌ها و جوامع است. این زیورآلات شامل انواع گردنبند، انگشتر، دستبند، گوشواره و سایر محصولات می‌شود که به‌طور عمده از طلا یا آلیاژهای آن مانند طلا سفید و زرد ساخته می‌شوند. از آنجا که طلا به‌طور طبیعی از ویژگی‌هایی مانند استحکام، زیبایی، و پایداری برخوردار است، انتخاب مناسبی برای ساخت جواهرات بوده و می‌تواند به‌عنوان سرمایه‌گذاری نیز استفاده شود. طلا در زیورآلات اغلب به‌عنوان نمادی از ثروت، عشق و قدرت محسوب می‌شود. انواع زیورآلات طلا در وزن‌ها و طرح‌های مختلف تولید می‌شوند و بسته به عیار و کیفیت طلا، قیمت آنها متغیر است. بازار زیورآلات طلا، به ویژه در ایران، رونق بالایی دارد و افراد بسیاری از آن به‌عنوان هدیه یا سرمایه‌گذاری استفاده می‌کنند
مزایا و معایب خرید طلای فیزیکی
سرمایه‌گذاری در طلا به‌ویژه به صورت فیزیکی، دارای مزایا و معایب خاص خود است که باید به دقت بررسی شود. در ادامه به برخی از مهم‌ترین مزایا و معایب آن اشاره می‌کنیم:
مزایای خرید طلای فیزیکی:
- دارایی ملموس: طلا یک دارایی فیزیکی است که می‌توان آن را لمس کرد و در اختیار داشت. از طرفی داشتن طلای فیزیکی به سرمایه‌گذاران این امکان را می دهد که مستقیماً دارایی خود را بدون نیاز به واسطه کنترل کنند. به این ترتیب می‌تواند احساس امنیت و کنترل بیشتری را برای سرمایه‌گذار ایجاد کند.
- حفاظت در برابر تورم: طلا معمولاً در برابر تورم مقاوم است و ارزش آن در طول زمان حفظ می‌شود. این ویژگی باعث می‌شود طلا یک گزینه مناسب برای حفظ قدرت خرید باشد.
- امنیت مالی: طلا می‌تواند به عنوان یک دارایی ارزشمند بخشی از پرتفوی سرمایه‌گذاری باشد و به امنیت مالی کمک کند.
- نقدشوندگی بالا: طلا فیزیکی یکی از دارایی‌هایی است که به راحتی قابل خرید و فروش است، بنابراین در صورت نیاز به نقدینگی، می‌توان به سرعت آن را به پول تبدیل کرد.
- سهولت خرید و فروش: خرید طلای فیزیکی به راحتی از طریق طلافروشی‌ها امکان‌پذیر است و نیاز به مراحل پیچیده‌ای ندارد.
معایب خرید طلای فیزیکی:
- ریسک امنیتی: طلا فیزیکی در معرض خطر سرقت یا آسیب قرار دارد. بنابراین، نیاز به مراقبت ویژه و امنیت فیزیکی دارد.
- کارمزد خرید و فروش: در هنگام خرید یا فروش طلای فیزیکی، واسطه‌ها ممکن است کارمزدهایی از شما دریافت کنند که این هزینه‌ها می‌تواند از سود نهایی بکاهد.
- فاقد درآمد غیرفعال: برخلاف سهام یا املاک، طلای فیزیکی سود سهام، بهره یا درآمد اجاره ایجاد نمی‌کند. تنها سود موجود، از فروش آن با قیمت بالاتر حاصل می‌شود که بسته به بازار ممکن است مدتی طول بکشد.
- نقدشوندگی محدود در حجم بالا: برای فروش مقادیر زیاد طلا، ممکن است مشکلاتی از نظر زمان و مکان فروش پیش آید، به ویژه در روزهای تعطیل یا ساعات غیرکاری که بازارهای طلا بسته هستند.
- ممنوعیت فروش طلای کارکرده: اخیراً، فروش طلای کارکرده در برخی از واحدهای صنفی به‌ویژه در ایران ممنوع شده است که این موضوع ممکن است برخی از خریداران را با مشکل مواجه کند.
صندوق سرمایه‌گذاری طلا چیست؟
صندوق‌های سرمایه‌گذاری طلا یکی از ابزارهای مالی جدید و جذاب در بازار بورس هستند که به افراد این امکان را می‌دهند که بدون نیاز به خرید فیزیکی طلا، در بازار این فلز گرانبها سرمایه‌گذاری کنند.به‌طور کلی این صندوق‌ها سرمایه‌های خرد یا قابل‌توجه افراد مختلف را جمع‌آوری کرده و توسط مدیران متخصص در انواع دارایی‌های مرتبط با طلا، مانند سکه، شمش، گواهی سپرده سکه و شمش طلا، سلف سکه و حتی اوراق با درآمد ثابت، سرمایه‌گذاری می‌کنند. هدف این صندوق‌ها بهره‌بردن از نوسانات بازار طلا برای کسب سود است، در حالی که از تمام مشکلات خرید و نگهداری فیزیکی طلا جلوگیری می‌شود.
بیشتر بخوانید: بهترین صندوق طلا کدام است؟ لیست بهترین صندوق های طلا برای سرمایه گذاری در ایران
دارایی‌های صندوق‌های طلا
پرتفوی صندوق‌های طلا معمولاً شامل موارد زیر است:
- گواهی سپرده سکه و شمش طلا: این گواهی‌ها مالکیت یک مقدار معین از سکه و شمش طلا را که در انبارهای بورس کالا نگهداری می‌شود، نشان می‌دهند.
- سلف سکه طلا: قراردادهای پیش‌خرید سکه طلا که به صندوق این امکان را می‌دهد که در آینده سکه را به قیمت مشخص دریافت کند.
- دارایی‌های کم‌ریسک: بخشی از سرمایه صندوق‌های طلا در دارایی‌های کم‌ریسک مانند سپرده‌های بانکی و اوراق با درآمد ثابت سرمایه‌گذاری می‌شود تا آن در مقابل نوسانات شدید بازار طلا محافظت کند.
مزایا و معایب صندوق‌های سرمایه‌گذاری طلا
صندوق‌های طلا به عنوان یک ابزار مالی مناسب برای سرمایه‌گذاری در طلا، از محبوبیت بالایی برخوردار هستند. این صندوق‌ها با کاهش ریسک ورود به این بازار و تسهیل فرآیندهای خرید و فروش طلا، به گزینه‌ای جذاب برای سرمایه‌گذاران تبدیل شده‌اند. اما مانند هر ابزار مالی دیگری، صندوق‌های طلا نیز مزایا و معایب خاص خود را دارند که در ادامه آنها را بررسی می‌کنیم.
مزایای صندوق طلا
- امکان سرمایه‌گذاری با مبالغ اندک: یکی از ویژگی‌های مهم صندوق‌های طلا، امکان سرمایه‌گذاری با مبالغ پایین است. حداقل مبلغ سرمایه‌گذاری در این صندوق‌ها معمولاً حدود ۱۰۰ هزار تومان است، در حالی که خرید طلای فیزیکی نظیر سکه یا شمش به سرمایه‌گذاری‌های میلیونی نیاز دارد.
- نقدشوندگی بالا: صندوق‌های طلا به دلیل قابلیت معامله در بورس، نقدشوندگی بسیار بالایی دارند. سرمایه‌گذاران می‌توانند در هر زمان که بخواهند، واحدهای صندوق را فروخته و به وجه نقد تبدیل کنند. این در حالی است که در سرمایه‌گذاری در طلا به صورت فیزیکی، نقد کردن سریع و راحت طلا ممکن است دشوار و زمان‌برتر باشد.
- مدیریت حرفه‌ای دارایی‌ها: صندوق‌های طلا معمولاً تحت نظارت مدیران حرفه‌ای قرار دارند. این مدیران قادرند دارایی صندوق را در زمان‌های مناسب (مثل رکود یا رونق بازار طلا) به بهترین شکل ممکن مدیریت کنند. این مدیریت حرفه‌ای ریسک سرمایه‌گذاری را کاهش داده و باعث بهره‌برداری بیشتر از بازار می‌شود.
- حذف ریسک نگهداری فیزیکی: سرمایه‌گذاری در صندوق طلا، مشکلات نگهداری فیزیکی طلا را از بین می‌برد و نگرانی‌هایی چون سرقت، تقلب در اصالت کالا و نیاز به مکان‌های امن برای نگهداری طلا دیگر وجود نخواهد داشت.
- کارمزد کم و معاف از مالیات: برخلاف خرید طلا به صورت فیزیکی که شامل کارمزدهایی مثل اجرت ساخت یا مالیات می‌شود، صندوق‌های طلا از مالیات معاف بوده و کارمزدهای کمتری دارند که به سرمایه‌گذاران اجازه می‌دهد تا بیشتر از سرمایه خود بهره‌برداری کنند.
- سهولت در خرید و فروش: صندوق‌های طلا این امکان را به سرمایه‌گذاران می‌دهند که بدون نیاز به مراجعه حضوری به بازار طلا، از طریق سامانه‌های آنلاین بورس اقدام به خرید و فروش واحدهای خود کنند. این امر فرآیند خرید و فروش طلا را بسیار ساده‌تر می‌کند.
معایب صندوق طلا
- وابستگی به نوسانات قیمت طلا: بازدهی صندوق‌های طلا به طور مستقیم به قیمت طلا بستگی دارد. بنابراین، در صورت نوسانات شدید در بازار طلا، ممکن است بازدهی سرمایه‌گذاری تحت تأثیر قرار گیرد. همچنین، در مقایسه با خرید طلا به صورت فیزیکی، صندوق‌های طلا ممکن است بازدهی کمتری در پی داشته باشند.
- کارمزدها و هزینه‌های مدیریت: صندوق‌های طلا معمولاً کارمزدهایی برای مدیریت و نظارت بر صندوق دارند. این کارمزدها ممکن است به صورت سالانه یا هنگام خرید و فروش واحدها از سرمایه‌گذار دریافت شود. اگرچه این هزینه‌ها کمتر از خرید طلا به صورت فیزیکی است، ولی همچنان می‌تواند بر بازده سرمایه‌گذاری تأثیر بگذارد.
- عدم مالکیت فیزیکی طلا: در صندوق‌های طلا، سرمایه‌گذار مالکیت فیزیکی طلا را ندارد. این به این معنی است که اگر سرمایه‌گذار بخواهد به طور فیزیکی طلا را در اختیار داشته باشد، نمی‌تواند از طریق صندوق‌های طلا به این هدف برسد. این ویژگی ممکن است برای افرادی که تمایل به داشتن طلا به صورت فیزیکی دارند، مشکل‌ساز باشد.
- عدم تضمین سودآوری: برخلاف سپرده‌های بانکی که سودآوری آنها تضمین شده است، صندوق‌های طلا هیچ‌گونه تضمینی برای بازدهی ندارند. به عبارتی، بازدهی این صندوق‌ها به نوسانات بازار و مدیریت صندوق بستگی دارد.
- عدم تطابق با قیمت طلا: قیمت واحدهای صندوق طلا ممکن است دقیقاً منعکس‌کننده قیمت واقعی طلا نباشد. گاهی ممکن است اختلاف بین قیمت واحد صندوق و قیمت طلای فیزیکی به دلیل عوامل مختلفی مانند عرضه و تقاضای بازار یا هزینه‌های مدیریتی وجود داشته باشد.
مقایسه کامل طلای فیزیکی و صندوق طلا
در این قسمت هر دو راه سرمایه‌گذاری در طلا را از جنبه‌های مختلف بررسی می‌کنیم.
ریسک
- طلای فیزیکی: یکی از بزرگترین ریسک‌ها در سرمایه‌گذاری در طلا به صورت فیزیکی، ریسک نگهداری است. شما باید طلای خود را در مکانی امن نگهداری کنید تا از خطراتی مثل سرقت یا گم شدن جلوگیری کنید. همچنین، احتمال تقلب در طلای خریداری‌شده نیز وجود دارد، به ویژه اگر از منابع معتبر خرید نکنید.
- صندوق طلا: در این نوع سرمایه‌گذاری، خطر سرقت و تقلب وجود ندارد چرا که طلا به صورت فیزیکی در اختیار شما نیست. با این حال، ریسک اصلی مدیریت صندوق و نوسانات بازار است. بازده صندوق‌های طلا ممکن است به اندازه طلای فیزیکی در مقاطع زمانی خاص رشد نکند، زیرا صندوق‌ها هزینه‌های مدیریتی دارند و تمامی سرمایه‌ها نیز به طلا اختصاص داده نمی‌شوند.
هزینه‌ها و کارمزد
- طلای فیزیکی: در خرید طلا به صورت فیزیکی، شما باید هزینه‌های خرید و فروش طلا را پرداخت کنید که از جمله آن می‌توان به هزینه‌های ساخت و اجرت اشاره کرد. در ضمن، احتمال پرداخت مالیات بر طلا نیز وجود دارد، به خصوص اگر این طلا به شکل سکه یا شمش خریداری شود.
- صندوق طلا: صندوق‌های طلا برای سرمایه‌گذاری معمولاً کارمزد مدیریتی دارند که می‌تواند درصدی از سرمایه شما باشد. علاوه بر این، صندوق‌ها معمولاً شامل هزینه‌های معاملاتی کمتری هستند.
نقدشوندگی
- طلای فیزیکی: نقد کردن طلا به صورت فیزیکی ممکن است زمان‌بر باشد و نیاز به مراجعه به طلافروشی‌ها یا صرافی‌ها دارد. همچنین، برخی افراد ممکن است در شرایط خاص تمایلی به خرید طلا از شما نداشته باشند.
- صندوق طلا: صندوق‌های طلا به دلیل این که به صورت آنلاین و از طریق کارگزاری‌ها قابل خرید و فروش هستند، نقدشوندگی بالاتری دارند. شما می‌توانید به راحتی واحدهای خود را به پول نقد تبدیل کنید، به خصوص اگر صندوق مدنظر دارای حجم بالای معاملات باشد.
مالیات و قوانین
- طلای فیزیکی: برای طلاهای فیزیکی، معمولاً مالیات بر سود سرمایه (در صورت فروش با سود) باید پرداخت شود. البته این موضوع به قوانین مالیاتی کشور و نوع طلا بستگی دارد.
- صندوق طلا: برای صندوق‌های طلا نیز مالیات بر سود سرمایه اعمال می‌شود، ولی به دلیل نوع ساختار قانونی این صندوق‌ها، گاهی مشمول تخفیف‌هایی می‌شوند که ممکن است در مورد طلای فیزیکی به راحتی امکان‌پذیر نباشد.
تحلیل طلا ۱۸ عیار و صندوق‌های طلا را در فراز دنبال کنید.
چگونه بهترین گزینه را انتخاب کنیم؟
برای انتخاب بین طلای فیزیکی و صندوق طلا، به نکات زیر توجه کنید تا گزینه‌ای که با اهداف مالی و ترجیحات شخصی‌تان همخوانی دارد را پیدا کنید.
هدف سرمایه‌گذاری
- اگر حفظ ارزش دارایی در برابر تورم و نگهداری طولانی‌مدت مدنظرتان است، طلای فیزیکی می‌تواند گزینه بهتری باشد. این نوع سرمایه‌گذاری برای افرادی مناسب است که می‌خواهند سرمایه‌شان را در بلندمدت و به شکل ملموس نگهداری کنند.
- در صورتی که هدف شما کسب سود در کوتاه‌مدت یا میان‌مدت است و تمایل به خرید و فروش سریع دارید، صندوق طلا به دلیل نقدشوندگی بالا و راحتی خرید و فروش آنلاین، گزینه مناسب‌تری است.
تحمل ریسک
- برای افرادی که تحمل کمتری نسبت به ریسک‌های مدیریتی و نوسانات اقتصادی دارند، طلای فیزیکی گزینه‌ای مطمئن‌تر است؛ زیرا تحت تاثیر تصمیمات مدیریتی صندوق‌ها قرار نمی‌گیرد.
- اگر مشکلی با پذیرش ریسک‌های اقتصادی و مدیریتی صندوق‌ها ندارید و به دنبال سرمایه‌گذاری متنوع و بدون دغدغه نگهداری هستید، صندوق طلا می‌تواند مناسب‌تر باشد
بودجه و هزینه‌های مرتبط
- اگر هزینه‌های خرید، فروش و نگهداری طلا (مثل اجرت و هزینه نگهداری در گاوصندوق) برایتان مسئله‌ساز است، صندوق طلا که کارمزدهای مشخص و شفاف‌تری دارد، ممکن است هزینه کمتری برایتان داشته باشد. صندوق‌ها همچنین به شما این امکان را می‌دهند که با مبالغ کمتری نسبت به طلای فیزیکی سرمایه‌گذاری کنید.
- طلای فیزیکی به دلیل اجرت و کارمزدهای بالاتر خرید، برای سرمایه‌گذاری‌های بلندمدت به صرفه‌تر خواهد بود، مخصوصاً در صورتی که بودجه شما اجازه خرید شمش طلا یا سکه‌های کم‌اجرت را بدهد.
نقدشوندگی و دسترسی به سرمایه
- هم صندوق طلا و هم طلای فیزیکی از نقدشوندگی بالایی برخوردارند.
علاقه شخصی به دارایی فیزیکی
- برخی افراد از داشتن طلا به صورت فیزیکی لذت می‌برند و حس مالکیت بالاتری نسبت به آن دارند؛ این افراد به طور کلی تمایل بیشتری به خرید طلای فیزیکی دارند.
- در مقابل، اگر مدیریت و نگهداری فیزیکی طلا برای شما وقت‌گیر یا پرهزینه است و ترجیح می‌دهید سرمایه‌گذاری را به صورت دیجیتال و از راه دور انجام دهید، صندوق‌های طلا می‌توانند مناسب‌تر باشند.
سخن آخر
انتخاب بین طلای فیزیکی و صندوق طلا بستگی به شرایط مالی، اهداف سرمایه‌گذاری و سطح تحمل ریسک شما دارد. هر یک از این گزینه‌ها مزایا و معایب خاص خود را دارند که می‌توانند به روش‌های مختلف در تحقق اهداف مالی به شما کمک کنند. سرمایه‌گذاری در طلای فیزیکی می‌تواند حس امنیت و مالکیت مستقیم ایجاد کند، در حالی که صندوق طلا به شما این امکان را می‌دهد که بدون دغدغه نگهداری فیزیکی، سرمایه‌گذاری منعطف‌تری داشته باشید. بدین ترتیب تصمیم‌گیری آگاهانه با توجه به نیازهای مالی، نوع دارایی مورد علاقه و میزان ریسک‌پذیری شما می‌تواند به دست‌یابی به نتایج مطلوب کمک کند.
سوالات متداول
- آیا صندوق طلا امنیت بیشتری نسبت به طلای فیزیکی دارد؟
بله، از نظر امنیت صندوق طلا نسبت به طلای فیزیکی دست بالا را دارد. نگهداری طلای فیزیکی با ریسک‌هایی مثل سرقت، آسیب‌دیدگی و نیاز به مکان امن همراه است؛ اما صندوق طلا به دلیل عدم نیاز به حمل و نگهداری فیزیکی از این ریسک‌ها در امان است.
- آیا خرید طلای فیزیکی به‌صرفه‌تر از صندوق طلا است؟
این موضوع به عوامل مختلفی بستگی دارد. طلای فیزیکی نیاز به پرداخت اجرت ساخت (در صورت خرید طلای زینتی) و مالیات دارد، در حالی که صندوق‌های طلا کارمزد کمتری دارند و معمولاً از مالیات معاف هستند. با این حال، در صندوق‌ها باید کارمزدهای مدیریتی را نیز در نظر گرفت. اگر هدف شما سرمایه‌گذاری کوتاه‌مدت است، طلای فیزیکی به دلیل نوسانات قیمتی ممکن است هزینه بیشتری به همراه داشته باشد، اما صندوق طلا با کارمزد پایین‌تر و هزینه‌های کمتر می‌تواند به‌صرفه‌تر باشد.
- کدام گزینه برای سرمایه‌گذاری بلندمدت مناسب‌تر است؟
صندوق طلا معمولاً برای همه نوع سرمایه‌گذاری ازجمله کوتاه، میان و بلندمدت مناسب‌تر است. در صندوق طلا مدیران حرفه‌ای سبد را مدیریت کرده و با تنوع‌بخشی به دارایی‌ها، ریسک سرمایه‌گذاری را کاهش می‌دهند. از طرف دیگر، طلای فیزیکی در بلندمدت نیز به عنوان یک دارایی ضد تورمی عمل می‌کند، اما نگهداری آن به‌ویژه در بلندمدت با چالش‌های بیشتری همراه است.
- آیا صندوق طلا به اندازه طلای فیزیکی ارزشمند است؟
ارزش واحدهای صندوق طلا به‌طور غیرمستقیم به قیمت روز طلا و سکه وابسته است، بنابراین می‌توان گفت که صندوق طلا تقریباً معادل با طلای فیزیکی ارزشمند است.
- آیا می‌توان طلا را در صندوق‌ها به پول نقد سریعاً تبدیل کرد؟
بله، صندوق‌های طلا از نقدشوندگی بالایی برخوردارند و در روزهای شنبه تا چهارشنبه از ساعت ۱۱.۳۰ تا ۳ بعد ازظهر می‌توان واحدهای آن را از طریق بازار بورس به پول نقد تبدیل کرد.
- تفاوت صندوق طلا با سهام طلا چیست؟
صندوق طلا سرمایه‌گذاری غیرمستقیم روی طلا است و عمدتاً شامل خرید سکه و اوراق مبتنی بر طلا می‌شود، در حالی که سهام طلا سهام شرکت‌هایی است که در استخراج، تولید و فروش طلا فعالیت دارند. به این ترتیب، بازدهی سهام طلا بیشتر به عملکرد شرکت‌ها و شرایط بازار سهام وابسته است، در حالی که بازدهی صندوق طلا مستقیماً به قیمت طلا و سکه وابسته است.
- آیا امکان کلاهبرداری در صندوق‌های طلا وجود دارد؟
صندوق‌های طلا تحت نظارت سازمان بورس و اوراق بهادار فعالیت می‌کنند و معاملات آنها شفاف و قانونی است. بنابراین، امکان کلاهبرداری در صندوق‌های رسمی تقریباً وجود ندارد. با این حال، باید از انتخاب صندوق‌های معتبر و ثبت‌شده اطمینان حاصل کرد.
- کدام روش برای حفظ ارزش دارایی‌ها در برابر تورم بهتر است؟
هر دو روش طلای فیزیکی و صندوق طلا می‌توانند در برابر تورم از دارایی‌ها محافظت کنند، زیرا طلا به‌عنوان یک دارایی ضد تورمی شناخته می‌شود. اما صندوق‌های طلا با توجه به نقدشوندگی بالا و هزینه‌های کمتر معمولاً انتخاب مناسبی برای مقابله با تورم هستند، به‌ویژه اگر به دنبال سرمایه‌گذاری غیرمستقیم و کم‌هزینه باشید.
