ارز دیجیتال به زبان ساده

مفهوم پول در طول تاریخ دستخوش دگرگونی‌های متعددی شده است. سیر تکامل پول، از مبادله ابتدایی کالاها آغاز شد، به سکه و ارز کاغذی رسید و امروزه گامی بزرگ به سوی دیجیتالی شدن برداشته است. در حقیقت هدف از هر مرحله تکامل، کارآمدتر و ایمن‌تر کردن معاملات پولی بوده است. اکنون، ما در آستانه انقلاب بزرگی در امور مالی هستیم که تحت عنوان ارزهای دیجیتال شناخته می‌شوند. عبارتی که بدون شک حداقل یک‌بار نام آن را شنیده‌اید. به زبان ساده می‌توان گفت ارز دیجیتال یک ارز رمزنگاری‌شده با امنیت بالا است که ماهیتی دیجیتال (غیرفیزیکی) دارد و توسط هیچ شخص یا نهاد واحدی کنترل نمی‌شود. این نوآوری اغلب بسیار پیچیده به‌نظر می‌رسدو بسیاری از افراد را کنجکاو و در عین حال گیج می‌کند. هدف این مقاله معرفی کامل دنیای ارز دیجیتال به زبانی ساده و قابل‌درک است. با فراز همراه باشید تا دنیای جذاب ارزهای دیجیتال را کشف کنیم، کاربرد، مزایا و معایب آن‌ها را بررسی کنیم و با تعدادی از بهترین ارزهای دیجیتال آشنا شویم.

ارز دیجیتال (cryptocurrency) چیست؟

ارز دیجیتال یا کریپتوکارنسی (cryptocurrency)، نوعی پول دیجیتال یا مجازی است. برخلاف پول‌های سنتی مانند دلار یا یورو که توسط دولت‌ها صادر و کنترل می‌شوند، ارزهای دیجیتال بر بستری نوآورانه به‌نام بلاک‌چین ساخته شده‌اند. بلاکچین یک سیستم غیرمتمرکز است که یک نسخه از تمامی اطلاعات آن در حافظه تعداد بسیار زیادی کامپیوتر پخش شده است. این کامپیوترها با همکاری یکدیگر تلاش می‌کنند که تراکنش‌ها را به صورتی رمزنگاری شده، ایمن، مدیریت و ثبت کنند. به عبارت دیگر، غیرمتمرکز بودن به این معنی است که هیچ نهاد واحدی، مانند بانک یا دولت، بر سیستم کنترل ندارد. 

شناخته‌شده‌ترین ارز دیجیتال بیت کوین است. اما هزاران ارز دیگر وجود دارند که هر کدام ویژگی‌ها و کاربردهای منحصربه‌فردی را ارائه می‎‌دهند.

اساساً، ارزهای رمزنگاری شده یک سیستم پرداخت دیجیتال برای ارسال، دریافت و ذخیره ارزش همتا به همتا ارائه می‌دهند که خدمات آن بدون نیاز به واسطه، مانند بانک، انجام می‌شود. این موضوع به هر فردی در هرجای دنیا اجازه می‌دهد رمزارز ارسال و دریافت کند.  

در واقع ارزهای دیجیتال به جای آنکه پول فیزیکی باشند و در دنیای واقعی ردوبدل شوند، ورودی‌های دیجیتالی یک پایگاه داده‌ی آنلاین هستند که تراکنش‌های خاصی را ثبت می‌کنند. باید بدانید که ارزهای دیجیتال در کیف پول‌های دیجیتالی یا والت (Wallet) ذخیره می‌شوند و زمانی که شما ارزهای دیجیتال را انتقال می‌دهید، تراکنش‌ها در یک دفتر کل  (بلاک چین) ثبت می‌شوند.  

بخش زیادی از علاقه به ارزهای دیجیتال، از معامله کردن آن‌ها برای کسب سود نشأت می‌گیرد، که گاهاً باعث افزایش قابل‌توجه قیمت می‌شود.

ارزهای دیجیتال چگونه به وجود می‌آیند؟

رمزارزها بسته به مکانیزم اجماع خاصی که توسط شبکه بلاک چین آنها استفاده می‌شود، از طریق فرآیندی به نام  استخراج/ماینینگ (Mining) یا مینتینگ (Minting) ایجاد می‌شوند. در سیستم‌هایی با مکانیزم اجماع اثبات کار (Proof-of-work) مانند بیت‌کوین، برای ایجاد رمزارزهای جدید از استخراج استفاده می‌شود که شامل حل مسائل پیچیده ریاضی با استفاده از قدرت محاسباتی دستگاه‌های مخصوص ماینینگ است. 

ماینینگ از سخت‌افزار و نرم‌افزار تخصصی برای افزودن تراکنش‌ها به بلاک‌چین استفاده می‌کند. در طی این روند، تراکنش‌های رمزنگاری شده ارز دیجیتال بایستی اعتبارسنجی شوند و ارز دیجیتال جدید ایجاد کنند. 

تفاوت ارز دیجیتال با پول معمولی

ارزهای دیجیتال و پول معمولی (ارز فیات) عمدتاً ماهیت متفاوتی دارند و نحوه کنترل شدن، صدور و تأیید تراکنش آنها نیز متفاوت است. 

• ارز دیجیتال یک دارایی‌ مجازی و غیرمتمرکز است که با تکنیک رمزنگاری ایمن شده و با اجماع شبکه تأیید می‌شوند. این دارایی نوظهور، اغلب عرضه محدودی دارد، که منجر به نوسانات قیمت آن می‌شود.
• پول معمولی توسط دولت‌ها و بانک‌های مرکزی صادر و کنترل می‌شوند، به دو شکل فیزیکی و دیجیتالی وجود دارند. ارزش ارزهای فیات توسط سیاست‌های پولی تعیین می‌شود و استفاده از آنها در میان مردم سراسر جهان جا افتاده است. 
• همچنین ارزهای دیجیتال تراکنش‌هایی ایمن را در بلاک چین های عمومی ارائه می دهند، در حالی که ارزهای فیات برای تأیید تراکنش‌ها و امنیت، به مؤسسات مالی متکی هستند.
• برخلاف ارزهای فبات که در بانک یا موسسات مالی نگه‌داری می‌شوند، ارزهای دیجیتالی در کیف‌پول‌های دیجیتال ذخیره می‌شوند. بانک‌ها پول‌هایی را که در حساب‌های بانکی نگه‌داری می‌شوند در برابر ضرر بیمه می‌کنند، در حالی در شرایط فعلی که برای ضررهای حوزه‌ی ارزهای دیجیتال هیچ راه‌حلی وجود ندارد.

فرصت‌ها و چالش‌های ارز دیجیتال

ارزهای دیجیتال با هدف ایجاد انقلاب در زیرساخت‌های مالی معرفی شدند. با این حال، مانند هر انقلابی، در این مورد نیز بده مزایا و معایبی وجود دارد. در واقع در مرحله‌ی کنونی توسعه‌ی ارزهای دیجیتال، تفاوت‌های زیادی بین شرایط ایده‌آل یک سیستم غیر متمرکز از ارزهای دیجیتال و واقعیت عملی آن‌ وجود دارد. 

انواع مختلف ارزهای دیجیتال

دنیای ارز دیجیتال مانند هر صنعت دیگری، شامل زیرمجموعه‌ها و انواع مختلفی از محصولات است. در ادامه انواع ارزهای دیجیتال و جایگاه‌ آن‌ها در شبکه‌های بلاکچین را بررسی می‌کنیم.

کوین‌های کریپتو (crypto coins) در مقابل توکن‌های کریپتو (crypto tokens)

یکی از مهم ترین مواردی که حین تعامل با ارزهای دیجیتال با آنها برخورد خواهید داشت. مفهوم کوین یا توکن است که گاهی برای کاربران گیج‌کننده بنظر می‌رسد.

بین کوین و توکن، تفاوت‌هایی وجود دارد. بیت‌کوین (Bitcoin) و آلت‌کوین‌هایی مانند اتریوم (Ethereum) که بر روی بلاک‌چین مخصوص خودشان فعالیت می‌کنند و به زبان ساده می‌توان گفت زیرساخت خود را دارند، کوین یا سکه محسوب می‌شوند. 

در مقابل، توکن‌ها بر روی بلاک‌چین‌هایی که از قبل وجود داشتند ایجاد می‌شوند. بنابراین صاحب بلاکچین نیستند و تنها سرویس خاص یا دسترسی به یک برنامه را در اختیار کاربران قرار می‌دهند. توکن یک واحد دیجیتالی است که معرف یک دارایی با قابلیت‌های مختلف است.

به عنوان مثال، توکن‌های بی‌شماری بر بستر شبکه‌ی اتریوم ایجاد می‌شوند و به عبارتی جرو محصولات اتریوم محسوب می‌گردند.

در همین راستا باید بدانید که توکن‌های شبکه اتریوم همگی با استاندارد ERC۲۰ ساخته می‌شوند. این استاندارد فنی برای توکن‌هایی که با استفاده از بلاک‌چین اتریوم ایجاد شده‌ است شامل قوانینی می‌شود که توسعه‌دهندگان برای کار کردن توکن‌ روی پلتفرم اتریوم ملزم به رعایت‌ هستند.

آلت‌کوین‌ها (Altcoins)

مفهوم آلت‌کوین‌، در مراحل اولیه تکامل ارزهای دیجیتال و زمانی که تنها تعداد انگشت‌شماری دارایی کریپتوکارنسی وجود داشتند، ایجاد شد. در حقیقت هر ارز دیجیتالی جز بیت‌کوین، یک آلت‌کوین در نظر گرفته می‌شد. 

دنیای ارزهای دیجیتال امروزه بسیار بزرگ شده است و انواع کوین و توکن‌هایی را ارائه می‌دهد که همگی جزو آلت کوین‌ها محسوب می‌شوند و کاربردهای بسیار متفاوتی را ارائه می‌کنند. بعضی از آنها با یکدیگر به رقابت می‌پردازند و بعضی بر ارائه خدمات و کاربردهای خاص تمرکز دارند.

در حال حاضر، آلت‌کوین پیشرو در دنیای ارز دیجیتال، اتریوم است که ارزش بازار آن ۴۲۱.۶ میلیارد دلار است. اتریوم به قدری قدرتمند و گسترده است که حرکات قیمتش بر قیمت دیگر آلت‌کوین‌ها نیز تاثیر می‌گذارد و به عنوان شاخصی برای تحلیل روند آلت کوین‌ها استفاده می‌شود.

دیگر آلت‌کوین‌های اصلی بازار عبارتند از سولانا (SOL)، کاردانو (ADA) و بایننس کوین (BNB) که به عنوان رقبای اتریوم در نظر گرفته می‌شوند. 

استیبل‌کوین‌ها (Stablecoins)

استیبل‌کوین یک ارز دیجیتال با قیمت ثابت است که ثبات ارزش آن به قیمت یک دارایی دیگر وابسته است. به عنوان مثال، استیبل‌کوینی که متصل به دلار آمریکا است همیشه باید برابر با یک دلار باشد.

تتر (USDT) که به دلار آمریکا متصل است، احتمالاً شناخته‌شده‌ترین استیبل‌کوین است و در جایگاه دوم یو‌اس‌دی‌سی ‎ USDCقراردارد.

میم کوین‌ها (meme coins)

میم‌کوین‌ها کمدین‌های دنیای کریپتو هستند. این سکه‌ها از شخصیت‌های وایرال و پرطرفدار الهام می‌گیرند و در شبکه‌های اجتماعی به شهرت و محبوبیت می‌رسند. 

همه چیز از میم‌کوین دوج کوین (DOGE) شروع شد است؛ میم‌کوینی که نامش از سگی از نژاد شیبا اینو (shiba inu) به نام دوج (Doge) گرفته شده است. اما این رمزارز که به عنوان یک شوخی شروع شد به طرز غیرقابل‌باوری حمایت سرمایه‌گذاران و حتی افراد بسیار معروفی مانند ایلان ماسک را جذب کرد.

از زمان لانچ شدن دوج‌کوین تا الان، هزاران میم‌کوین مختلف ساخته شده‌ اند. با اینکه میم‌کوین‌ها ایده‌ی جالبی را مفهوم‌سازی می‌کنند، اما امکان دارد قیمت‌شان به همان سرعتی که بالا‌ می‌رود سقوط کند. به عنوان مثال، ارزش DOGE امروز یک هفتم بالاترین قیمتی است که در سال ۲۰۲۱ داشته است. این یک نکته مهم برای سرمایه‌گذاران ارزهای دیجیتال است که باید مدنظر داشته باشند.

مشاهده جدیدترین اخبار ارز دیجیتال در فراز

کاربرد ارزهای دیجیتال

گرچه صنعت کریپتو تا رسیدن به تکامل و جا افتادن در میان مردم راهی طولانی در پیش دارد، اما در شرایط فعلی نیر هم در حوزه‌های مختلفی توانسته به تقاضای بازار پاسخ دهد و کاربردهای مناسبی را ارائه کند.

۱) انتقال ارزش

کریپتوکارنسی با معرفی غیرمتمرکز بودن، مفهوم ارزش را به طور اساسی متحول کرده است. برخلاف ارزهای سنتی، ارزهای دیجیتال بر روی پلتفرم‌های غیرمتمرکز کار می‌کنند و در درجه اول از فناوری بلاک چین استفاده می‌کنند. این عدم تمرکز به این معنی است که هیچ نهاد واحدی مانند دولت یا موسسه مالی، ارزهای دیجیتال را کنترل نمی کند. در نتیجه، این دارایی‌ها سطحی از شفافیت و امنیت را ارائه می‌دهند که در امور مالی سنتی بی‌سابقه است. ماهیت غیر متمرکز آنها خطر فساد و دستکاری را کاهش می‌دهد و اعتماد کاربران را تقویت می‌کند.

علاوه بر این، ارزهای دیجیتال دسترسی جهانی را فراهم می‌کنند و امکان تراکنش‌های فوری مرزی را بدون نیاز به واسطه فراهم می‌کنند. این ویژگی به ویژه برای افراد در مناطقی با زیرساخت بانکی محدود مفید است و به آنها امکان می دهد در اقتصاد جهانی مشارکت کنند. از سوی دیگر، ارزهای دیجیتال با تسهیل تراکنش‌های بین‌المللی بی‌وقفه، به مشارکت مالی و مشارکت اقتصادی بیشتر در سراسر جهان کمک می‌کنند. درنتیجه، مفهوم پول قابل برنامه‌ریزی که از طریق قراردادهای هوشمند اجرا می‌شوند را بوجود می‌آورد.

ظهور ارزهای دیجیتال همچنین منجر به ایجاد انواع جدیدی از دارایی های دیجیتال مانند توکن های غیر قابل تعویض (NFT) شده است. این توکن ها نشان دهنده مالکیت یا اثبات اصالت دارایی‌های منحصر به فرد، از هنر و موسیقی تا املاک مجازی است. این نوآوری نه تنها جریان‌های درآمدی جدیدی را برای هنرمندان و سازندگان فراهم می‌کند، بلکه نحوه درک و مدیریت مالکیت دیجیتال را نیز تغییر می‌دهد. توانایی ساخت نمونه دیجیتالی از دارایی‌های دنیای واقعی، بعد جدیدی به چشم‌انداز مالی می‌افزاید و راه‌های نوآورانه‌ای برای معاملات و سرمایه‌گذاری ارائه می‌دهد.

۲) سرمایه گذاری

ارزهای دیجیتال به عنوان یک کلاس سرمایه‌گذاری قابل توجه ظاهر شده‌اند و سرمایه گذاران نهادی و خرد را جذب می‌کنند. یکی از جذابیت‌های اصلی ارزهای دیجیتال پتانسیل آن‌ها برای بازدهی بالا است. سرمایه گذاران اولیه در بیت کوین، اتریوم و سایر ارزهای دیجیتال بزرگ شاهد دستاوردهای قابل توجهی بوده‌اند که باعث علاقه گسترده افراد به این نوع دارایی‌ها شده است. علیرغم نوسانات بازار، جذابیت سودهای قابل توجه همچنان سرمایه گذاران را به دنبال فرصت‌های سرمایه‌گذاری جایگزین می‌کشاند.

بیت‌کوین و دیگر دارایی‌های ارز دیجیتال به دلیل انتقال ارزش قوی و حقوق مالکیتی که دارند، در برابرعدم قطعیت سیستم‌های پولی، اعتبار بانک‌های مرکزی، رژیم‌های استبدادی با کنترل‌های شدید سرمایه و سیستم‌های مالی ناپایدار، مانند یک صندوق پوششی (hedge) عمل می‌کنند. بیت‌کوین در بازارهای نهایی مختلف، از جمله بازارهای خرده‌فروشی، نهادی، شرکتی، دولتی و دولت-ملت، به عنوان یک ارز بازاری نوظهور، مقاوم در برابر توقیف پذیرفته شده است.

علاوه بر این، رمزارزهای پایه، ابزاری برای تنوع سبد سهام ارائه می‌دهند. از جایی‌که آن‌ها اغلب به طور مستقیم با دارایی‌های سنتی مانند سهام و اوراق قرضه مرتبط نیستند، به عنوان ابزاری مفید برای کاهش ریسک در یک سبد سرمایه‌گذاری درنظر گرفته می‌شوند. با گنجاندن ارزهای دیجیتال در پورتفولیو، سرمایه گذاران به طور بالقوه می‌توانند نوسانات کلی سبد را کاهش دهند و بازدهی با ریسک را بهبود بخشند. این‌عدم همبستگی به ویژه در دوران رکود اقتصادی، زمانی که دارایی‌های سنتی ممکن است ضعیف عمل کنند، جذاب است.

دسترسی و مالکیت جزئی دیگر عوامل کلیدی است که باعث محبوبیت سرمایه‌گذاری در ارزهای دیجیتال می‌شود. برخلاف سرمایه‌گذاری‌های سنتی، ارزهای دیجیتال را می‌توان به صورت کسری خریداری کرد که موانع ورود سرمایه گذاران خرده فروشی را کاهش می‌دهد. این بدان معناست که حتی کسانی که سرمایه محدودی دارند نیز می‌توانند در ارزهای دیجیتال با ارزش سرمایه‌گذاری کنند و مشارکت گسترده‌تری در بازار را ترویج کنند. علاوه بر این، ظهور پلتفرم‌های مالی غیرمتمرکز (DeFi) فرصت‌های سرمایه‌گذاری را گسترش داده است. DeFi از فناوری بلاک چین برای ارائه خدمات مالی مانند وام، استقراض و کسب سود بدون واسطه‌های سنتی استفاده می‌کند. این پلتفرم‌ها دسترسی به خدمات مالی را دموکراتیک می‌کنند و راه‌های جدیدی را برای کسب بازده دارایی‌های رمزنگاری ارائه می‌کنند.

۳) پرداخت

کریپتوکارنسی به عنوان یک روش پرداخت، مزایای متعددی نسبت به سیستم‌های پرداخت سنتی دارد. یکی از مهمترین مزایا کارمزد تراکنش کمتر است. تراکنش‌های ارز دیجیتال معمولاً در مقایسه با روش‌های پرداخت مرسوم، به ویژه برای نقل و انتقالات بین‌المللی، کارمزد کمتری دارند. بانک‌های سنتی و خدمات حواله می‌توانند پرهزینه باشند. این موضوع ارزهای دیجیتال را به جایگزینی جذاب برای تراکنش‌های فرامرزی تبدیل کنند. کارمزدهای کمتر به این معنی است که ارزش بیشتری توسط طرفین معامله حفظ می‌شود و کارایی تراکنش‌ها را افزایش می‌دهد.

سرعت یکی دیگر از مزایای مهم استفاده از ارزهای دیجیتال برای پرداخت است. تراکنش‌ها را می‌توان تقریباً فوراً بدون توجه به موقعیت جغرافیایی فرستنده و گیرنده پردازش کرد. در مقابل، سیستم‌های بانکی سنتی می‌توانند چندین روز طول بکشد تا تراکنش‌ها را تسویه کنند، به‌ویژه برای نقل و انتقالات بین‌المللی. پردازش سریع پرداخت‌های رمزنگاری شده، جریان نقدی را بهبود می‌بخشد و مدت زمانی را که کسب‌وکارها و افراد باید برای دسترسی به وجوه خود منتظر بمانند، کاهش می‌دهد. بر اساس برآوردهای بانک جهانی، روش‌های سنتی انتقال پول از طریق سازمان‌های انتقال‌دهنده‌ی پول متحمل هزینه‌های هنگفتی می‌شوند که به طور متوسط معادل ۶.۳ درصد از مبلغ ارسالی است. در مقابل، کریپتو یک جایگزین دردسترس‌تر، با قابلیت‌های تراکنش بدون مرز، بدون مجوز و تمام وقت ارائه می‌دهد که اغلب با هزینه‌ی کمتر و زمان تسویه‌ی سریع‌تری همراه است.

امنیت و حریم خصوصی نیز با تراکنش‌های ارز دیجیتال افزایش می‌یابد. امنیت رمزنگاری زیربنای این تراکنش‌ها یکپارچگی آن‌ها را تضمین می‌کند و آن‌ها را در برابر تقلب محافظت می‌کند. علاوه بر این، در حالی که تراکنش‌ها در یک دفتر کل ثبت می‌شوند، اطلاعات شخصی لزوماً به این تراکنش‌ها مرتبط نیست و سطحی از حریم خصوصی را ارائه می‌دهد که در سیستم‌های پرداخت متعارف یافت نمی‌شود. این ناشناس بودن می‌تواند از هویت کاربران محافظت کند و خطر سرقت هویت را کاهش دهد.

تراکنش‌های ارزهای دیجیتال خطر استرداد شارژ را از بین می‌برند. هنگامی که یک تراکنش ارز دیجیتال کامل شد، نمی‌توان آن را معکوس کرد که به ویژه برای بازرگانان سودمند است. این ویژگی خطر تقلب در بازپرداخت وجه را حذف می‌کند، جایی که مشتریان پس از دریافت کالا یا خدمات، تراکنش را برای بازپس‌گیری پول خود به چالش می‌کشند. نهایی بودن تراکنش‌های ارزهای دیجیتال امنیت و قابلیت پیش‌بینی بیشتری را در جریان نقدینگی تجار فراهم می‌کند. علاوه بر این، تراکنش‌های همتا به همتا امکان مبادلات مستقیم بین طرفین را بدون نیاز به واسطه‌هایی مانند بانک‌ها یا پردازشگرهای پرداخت فراهم می‌کند و فرآیند پرداخت را ساده می‌کند و هزینه‌ها را کاهش می‌دهد.

چگونه به نمودارهای قیمت ارزهای دیجیتال دسترسی داشته باشیم؟

فراز، یک پلتفرم برتر ایرانی برای دسترسی به داده‌های نمودار بازارهای مالی به‌صورت لحظه‌ای با دسترسی آسان و روشن است که با استفاده از آن می‌توانید به نمودارهای ارز دیجیتال و سایر بازارها مانند بورس ایران، طلا و ارز داخلی، فارکس و… دسترسی داشته باشید.

فراز رابط بصری و ابزارهای قدرتمند برای تحلیل بازارهای مالی ارائه می‌دهد که آن را به گزینه‌ای عالی برای سرمایه‌گذاران تازه کار و باتجربه تبدیل می‌کند. فراز با نمودارهای قابل تنظیم و ابزارهای تحلیلی جامعی که به کاربران خود ارائه می‌کند، به یک منبع عالی برای بررسی چارت بازار ارزهای دیجیتال و دیگر بازارها تبدیل شده است. چه در حال ردیابی روندهای بیت کوین یا کاوش آلت کوین‌ها باشید، فراز تمام ویژگی‌هایی را که برای تصمیم گیری آگاهانه سرمایه‌گذاری نیاز دارید را ارائه می‌دهد. با فراز یک قدم در دنیای بازارهای مالی جلوتر باشید.

سرمایه‌گذاری در بیت کوین

سرمایه‌گذاری در بیت کوین در دهه گذشته توجه و کشش قابل توجهی را به خود جلب کرده است و از یک فعالیت خاص، به یک گزینه سرمایه‌گذاری اصلی تبدیل شده است. بیت کوین که در سال ۲۰۰۹ توسط یک فرد یا گروه ناشناس به نام ساتوشی ناکاموتو ایجاد شد، اولین و شناخته شده‌ترین ارز دیجیتال است. ماهیت غیرمتمرکز، عرضه محدود و پذیرش فزاینده آن، آن را به یک دارایی قانع کننده برای انواع مختلف سرمایه گذاران تبدیل کرده است.

• پتانسیل برای بازده بالا

یکی از دلایل اصلی جذب سرمایه گذاران به بیت کوین، پتانسیل آن برای بازدهی بالا است. بیت کوین از زمان آغاز به کار خود افزایش قیمت قابل توجهی را تجربه کرده است. پذیرندگان اولیه که بیت کوین را به قیمت چند سنت یا دلار خریداری کرده اند، شاهد رشد تصاعدی سرمایه‌گذاری‌های خود بوده‌اند که بیت کوین را به یکی از دارایی‌های با بالاترین عملکرد در دهه گذشته تبدیل کرده است. این پتانسیل برای بازده قابل توجه همچنان به جذب سرمایه گذاران جدید ادامه می‌دهد، اگرچه با نوسانات و ریسک بالا همراه است.

• ذخیره ارزش و طلای دیجیتال

بسیاری از سرمایه گذاران بیت کوین را به عنوان یک ذخیره ارزش مشابه طلا می‌بینند. عرضه محدود ۲۱ میلیون سکه بیت کوین که اغلب به عنوان «طلای دیجیتال» نامیده می‌شود، کمیاب بودن آن را تضمین می‌کند و یک ویژگی کلیدی برای تعیین ارزش آن است. در محیطی که ارزهای فیات می‌توانند به دلیل چاپ نامحدود توسط بانک‌های مرکزی در معرض تورم قرار گیرند، بیت کوین جایگزینی ارائه می‌دهد که از چنین فشارهای تورمی مصون است. این کمبود و مقاومت در برابر تورم باعث شده است که برخی از سرمایه گذاران از بیت کوین به عنوان پوششی در برابر بی‌ثباتی اقتصادی و کاهش ارزش پول استفاده کنند.

• تنوع و مدیریت پورتفولیو

بیت کوین فرصتی منحصر به فرد برای تنوع سبدها فراهم می‌کند. تغییرات قیمت آن اغلب با دارایی‌های سنتی مانند سهام، اوراق قرضه یا املاک و مستغلات مرتبط نیست. این‌عدم همبستگی می‌تواند به کاهش ریسک کلی پرتفوی و بهبود بازدهی تعدیل شده بر اساس ریسک کمک کند. با گنجاندن بیت کوین در پرتفوی خود، سرمایه گذاران به طور بالقوه می‌توانند به تعادل بهتری بین ریسک و بازده دست یابند، به خصوص در دوره‌های آشفتگی بازار که دارایی‌های سنتی ممکن است عملکرد ضعیفی داشته باشند.

• دسترسی و نقدینگی

سرمایه‌گذاری در بیت کوین در مقایسه با سرمایه‌گذاری‌های سنتی بسیار قابل دسترسی است. بیت کوین را می‌توان به صورت کسری خریداری کرد، به این معنی که سرمایه گذاران نیازی به خرید یک بیت کوین کامل ندارند. این موضوع به افراد این امکان را می‌دهد که با توجه به توان مالی خود، مبالغ کمی را سرمایه‌گذاری کنند. علاوه بر این، بیت کوین را می‌توان به صورت ۲۴ساعته در صرافی‌های ارزهای دیجیتال مختلف در سراسر جهان خرید، فروخت و معامله کرد که نقدینگی و انعطاف‌پذیری بالایی را برای سرمایه گذاران فراهم می‌کند. در دسترس بودن بیتکوین به شدت با بازارهای سهام سنتی در تضاد است. چراکه بازار سهام در ساعات معاملاتی معینی فعالیت می‌کند و می‌تواند تحت تأثیر محدودیت‌های جغرافیایی قرار گیرد.

• خطرات و ملاحظات

سرمایه‌گذاری در بیت کوین علیرغم پتانسیل آن، خطرات قابل توجهی را به همراه دارد. بازار ارزهای دیجیتال بسیار نوسان است و قیمت‌ها می‌توانند در دوره‌های کوتاه به شدت نوسان داشته باشند. این بی‌ثباتی می‌تواند منجر به سودهای قابل توجه و همچنین زیان‌های قابل توجهی شود. سرمایه گذاران باید برای این سطح بالای ریسک آماده باشند و فقط پولی که تحمل از دست دادنش را دارند، سرمایه‌گذاری کنند. علاوه بر این، محیط نظارتی برای ارزهای دیجیتال هنوز در حال تکامل است. تغییرات در مقررات یا سیاست‌های دولت می‌تواند بر قیمت و قانونی بودن بیت‌کوین در حوزه‌های قضایی مختلف تأثیر بگذارد و لایه دیگری ازعدم اطمینان را اضافه کند.

امنیت یکی دیگر از ملاحظات مهم است. در حالی که خود شبکه بیت کوین از امنیت بالایی برخوردار است، افراد سرمایه گذار، باید اقدامات احتیاطی را برای محافظت از دارایی‌های خود انجام دهند. این شامل استفاده از صرافی‌های معتبر، ایمن‌سازی کلیدهای خصوصی و در نظر گرفتن کیف پول‌های سخت افزاری برای ذخیره‌سازی طولانی مدت است. تهدیدات امنیت سایبری، مانند حملات هک و فیشینگ، خطرات واقعی برای سرمایه گذاران بیت کوین ایجاد می‌کنند. بنابراین احتیاط حرف اول را می‌زند. مانند هر سرمایه‌گذاری دیگر، انجام تحقیقات کامل، درک میزان تحمل ریسک و در نظر گرفتن افق سرمایه‌گذاری قبل از سرمایه‌گذاری در بیت کوین برای افراد ضروری است. با نزدیک شدن به سرمایه‌گذاری بیت کوین با احتیاط و یک استراتژی آگاهانه، سرمایه گذاران می‌توانند در این طبقه دارایی پویا و به سرعت در حال تحول حرکت کنند.

تحلیل هفتگی رمزارزهای برتر بازار در فراز

تجارت فارکس در مقابل کریپتو: کدام یک برای شما مناسب است؟

فارکس مخفف عبارت foreign exchange trading، به معنای معاملات ارزی است. معاملات فارکس، شامل معامله ارزهای مختلف در بازار ارز می‌شود. این بازار، ۲۴ساعته در روزهای کاری هفته فعال است و شامل قطب‌های تجاری بزرگی مانند لندن، نیویورک، توکیو و سیدنی می‌شود. در این بازار، معامله‌گران قدرت یا ضعف یک ارز نسبت به ارز دیگر را پیش‌بینی می‌کنند و بر اساس تجزیه و تحلیل (بنیادی، تکنیکال و احساسی) انتخاب‌هایی انجام می‌دهند.  

معاملات فارکس به سطح قابل توجه نقدینگی‌شان شناخته می‌شوند؛ بدین معنی که میزان فعالیت‌های معاملاتی و حجم معاملات در این بازار قابل ملاحظه است. این میزان بالا از نقدینگی به معامله‌گران اجازه می‌دهد بدون آنکه تأثیر قابل توجهی بر قیمت‌های بازار بگذارند، در موقعیت‌های معاملاتی دلخواه وارد و خارج شوند. با این حال، معاملات فارکس شامل استفاده از اهرم هم می‌شود که می‌تواند سود را افزایش دهد، اما احتمال متحمل شدن زیان‌های قابل توجه را نیز افزایش می‌دهد. بنابراین، مدیریت ریسک در معاملات فارکس بسیار ضروری است.

در حالی که هر دو نوع بازار شامل ارزهای معاملاتی هستند، در مقایسه فارکس و کریپتو تفاوت‌هایی کلیدی وجود دارد.

1. بازار فارکس شامل معاملات جفت ارزهای فیات است و توسط موسسات مالی و دولت‌ها تنظیم می‌شود. در سوی دیگر، بازار کریپتو شامل معاملات ارزهای دیجیتال در یک محیط غیرمتمرکز و قانون‌گذاری‌نشده است.
2. بازار فارکس به نقدینگی و ثبات قابل ملاحظه‌اش شناخته می‌شود، در حالی که بازار کریپتو به نوسانات قابل توجه و پتانسیل بازده بالا معروف است. البته این نوسان بالا، با ریسک‌های قابل‌توجهی نیز همراه است.
3. از نقطه نظر دسترسی، بازار فارکس صرفاً در روزهای کاری ۲۴ساعته کار می‌کند، در حالی که بازار ارزهای دیجیتال هر ۷روز هفته را ۲۴ساعته کار می‌کند و دسترسی بی‌نظیری به معامله‌گران ارائه می‌دهد.

کدام برای شما مناسب است؟

انتخاب شما از بین معاملات فارکس و کریپتو باید بر اساس اهداف مالی، تحمل ریسک و میزان درک‌‌تان از بازار انجام شود.

اگر محیطی باثبات‌تر و منظم‌تر را ترجیح می‌دهید، معاملات فارکس می‌تواند برای شما مناسب‌تر باشد. اما اگر با قبول ریسک بیشتر به دنبال پتانسیل بازدهی بیشتری هستید و محیط معاملاتی انعطاف‌پذیر‌تر و دردسترس‌تر را ترجیح می‌دهید، معاملات کریپتو برای شما می‌تواند گزینه‌ی مناسب‌تری باشد. به یاد داشته باشید که هر دو تجارت فارکس و کریپتو دارای ریسک قابل توجهی هستند و داشتن درک درست از بازار و مدیریت صحیح ریسک بسیار حیاتی است. همیشه خودتان تحقیق کنید و قبل از اتخاد تصمیمات مالی از یک مشاور مالی مشورت بگیرید.

آینده ارزهای دیجیتال چگونه خواهد بود؟

یکی از مورد انتظارترین تحولات در آینده ارزهای دیجیتال، پذیرش جریان اصلی آن است. در حال حاضر، در حالی که بسیاری از افراد و کسب و کارها شروع به پذیرش و استفاده از ارزهای دیجیتال کرده اند، پذیرش گسترده هنوز در حال پیشرفت است. در پاسخ به اینکه آیا بیت کوین و ارز دیجیتال برای سرمایه گذاری مناسب است؟ باید بدانید هرچقدر که چارچوب‌های نظارتی شفاف‌تر و حمایت‌کننده‌تر می‌شوند و پیشرفت‌های تکنولوژیکی ارزهای دیجیتال را در دسترس‌تر و کاربرپسندتر می‌کند، انتظار می‌رود میزان پذیرش آن در میان افراد مختلف افزایش یابد. موسسات مالی بزرگ، شرکت‌های فناوری و حتی دولت‌ها در حال بررسی راه‌هایی برای استفاده از ارزهای دیجیتال در فعالیت‌های خود هستند که باعث مشروعیت و ثبات بیشتر بازار می‌شود.

ارزهای رمزنگاری شده این پتانسیل را دارند که با ارائه خدمات مالی به جمعیت‌های فاقد بانک در سراسر جهان، شمول مالی را به میزان قابل توجهی افزایش دهند. زیرساخت‌های بانکداری سنتی ممکن است در مناطق خاصی محدود یا وجود نداشته باشد و دسترسی افراد به خدمات مالی ضروری را دشوار کند. ارزهای دیجیتال با ماهیت غیرمتمرکز و توانایی انجام تراکنش‌ها از طریق اینترنت، می‌توانند این شکاف را پر کنند. فناوری موبایل و راه‌حل‌های بلاک چین می‌توانند خدمات بانکی مانند پس‌انداز، وام و پرداخت را به افرادی که قبلاً از سیستم مالی حذف شده‌اند، ارائه دهند.

امور مالی غیرمتمرکز (DeFi)

ظهور امور مالی غیرمتمرکز یا DeFi، آماده تغییر چشم‌انداز مالی است. پلتفرم‌های DeFi از فناوری بلاک چین برای ارائه طیف وسیعی از خدمات مالی، از جمله وام، استقراض، تجارت و کسب سود استفاده می‌کنند که همگی بدون واسطه‌های سنتی هستند. این رویکرد همتا به همتا می‌تواند دسترسی به خدمات مالی را دموکراتیک کند، هزینه‌ها را کاهش دهد و شفافیت را افزایش دهد. همانطور که DeFi به رشد خود ادامه می‌دهد، می‌تواند موسسات مالی سنتی را به چالش بکشد و یک سیستم مالی فراگیرتر ایجاد کند.

پیشرفت‌های تکنولوژیکی

فناوری زیربنایی ارزهای دیجیتال، بلاک چین، به طور مداوم در حال پیشرفت است. پیشرفت‌های آینده در فناوری بلاک چین می‌تواند مقیاس‌پذیری، امنیت و کارایی ارزهای دیجیتال را افزایش دهد. به عنوان مثال، بهبود در مکانیزم‌های اجماع، مانند انتقال اتریوم از اثبات کار (PoW) به اثبات سهام (PoS)، با هدف کاهش مصرف انرژی و افزایش توان عملیاتی تراکنش انجام می‌شود. علاوه بر این، انتظار می‌رود نوآوری‌هایی مانند راه‌حل‌های لایه ۲ و قابلیت همکاری متقابل زنجیره‌ای، شبکه‌های بلاک چین را قوی‌تر و به هم مرتبط‌تر کنند.

تحولات نظارتی

محیط نظارتی برای ارزهای دیجیتال احتمالاً در سال‌های آینده دستخوش تغییرات قابل‌توجهی خواهد شد. دولت‌ها و نهادهای نظارتی در سراسر جهان به طور فزاینده‌ای بر نحوه مدیریت و نظارت بر بازار ارزهای دیجیتال تمرکز می‌کنند و مقررات شفاف‌تر می‌تواند ثبات و امنیت بسیار مورد نیاز را برای سرمایه گذاران و کاربران فراهم کند. با این حال، چالش ایجاد تعادل بین مقررات و نوآوری خواهد بود و تضمین می‌کند که مزایای ارزهای دیجیتال با سیاست‌های بیش از حد محدود کننده خفه نمی‌شود. همکاری بین صنعت کریپتو و رگولاتورها در شکل دادن به یک محیط مساعد برای رشد و پذیرش بسیار مهم خواهد بود.

ادغام با امور مالی سنتی

ادغام ارزهای دیجیتال با سیستم‌های مالی سنتی یکی دیگر از پیشرفت‌های بالقوه آینده است. موسسات مالی، از جمله بانک‌ها، شرکت‌های سرمایه‌گذاری و پردازشگرهای پرداخت، در حال بررسی راه‌هایی برای گنجاندن ارزهای دیجیتال در خدمات خود هستند. این می‌تواند شامل ارائه محصولات سرمایه‌گذاری در ارزهای دیجیتال، ادغام فناوری بلاک چین برای پرداخت‌های فرامرزی و ارائه خدمات نگهبانی برای دارایی‌های دیجیتال باشد. چنین ادغامی می‌تواند نقدینگی و دسترسی به ارزهای دیجیتال را افزایش دهد و آن‌ها را به گزینه‌ای مناسب‌تر برای فعالیت‌های مالی روزمره تبدیل کند.

ارزهای دیجیتال بانک مرکزی (CBDC)

ارزهای دیجیتال بانک مرکزی (CBDC) روند مهم دیگری را در آینده ارزهای دیجیتال نشان می‌دهد. بسیاری از بانک‌های مرکزی در حال تحقیق یا توسعه ارزهای دیجیتالی خود هستند تا سیستم پولی را مدرن کرده و به ظهور ارزهای دیجیتال خصوصی رسیدگی کنند. CBDC‌ ها می‌توانند مزایای ارزهای دیجیتال مانند کارایی و شفافیت را ارائه دهند و در عین حال ثبات و کنترل مرتبط با ارزهای فیات سنتی را حفظ کنند. همزیستی و تعامل بین CBDC ها و ارزهای دیجیتال غیرمتمرکز یک حوزه کلیدی برای تماشا خواهد بود.

ملاحظات زیست محیطی

از آنجایی که تاثیرات زیست محیطی استخراج ارزهای دیجیتال، به ویژه بیت کوین، تحت بررسی قرار گرفته است، تحولات آینده احتمالاً بر پایداری متمرکز خواهد شد بلکه نوآوری‌هایی با هدف کاهش مصرف انرژی، مانند سخت‌افزار استخراج کارآمدتر و اتخاذ منبع انرژی سبزتر ایجاد شوند.

سوالات متداول