بالانس در فارکس چیست؟ تفاوت Balance با اکوئیتی و فری مارجین
بازار فارکس
بالانس در فارکس به مقدار پولی اطلاق میشود که در حساب معاملاتی شما وجود دارد و نقطه شروع تمام فعالیتهای معاملاتی محسوب میشود. اگرچه ممکن است در نگاه اول یک عدد ساده به نظر برسد، اما درک صحیح بالانس در فارکس و تفاوت آن با مفاهیمی همچون اکوئیتی، مارجین و مارجین آزاد، پایه و اساس مدیریت سرمایه و ریسک در معاملات را تشکیل میدهد. بدون شناخت این مفهوم، تریدر نمیتواند تصمیمات درستی در خصوص حجم معاملات، میزان ریسکپذیری و استراتژی کلی خود بگیرد. در این مقاله بهطور جامع به بررسی بالانس در بازار فارکس، تفاوت آن با اکوئیتی، عوامل مؤثر بر تغییرات آن و نقش آن در مدیریت سرمایه خواهیم پرداخت.
معنی بالانس در حساب معاملاتی فارکس
بالانس در یک حساب معاملاتی فارکس به معنای مقدار واقعی پول نقدی است که در حساب شما موجود است، بدون در نظر گرفتن هرگونه سود یا زیان شناور از معاملات باز. به عبارت سادهتر، بالانس در فارکس نشاندهنده موجودی خالص حساب شما پس از بستن تمام معاملات است. این عدد تنها زمانی تغییر میکند که یکی از سه اتفاق رخ دهد:
- یا شما وجهی به حساب واریز کنید
- یا مبلغی از آن برداشت کنید
- یا اینکه یک معامله را ببندید و سود یا زیان آن بهطور رسمی محقق شود
برای درک بهتر این مفهوم، فرض کنید مبلغ ۱۰۰۰ دلار به حساب معاملاتی خود واریز میکنید. در این لحظه بالانس شما دقیقاً ۱۰۰۰ دلار است. حال اگر یک معامله باز کنید و آن را همچنان نگه دارید، بالانس شما تغییری نخواهد کرد و همچنان ۱۰۰۰ دلار باقی میماند، حتی اگر معامله شما در سود یا ضرر باشد. تنها زمانی که این معامله را ببندید، نتیجه آن به بالانس شما اضافه یا از آن کسر میشود. به عنوان مثال، اگر معاملهای را با ۵۰ دلار سود ببندید، بالانس شما به ۱۰۵۰ دلار میرسد و اگر با ۵۰ دلار ضرر ببندید، بالانس شما به ۹۵۰ دلار کاهش مییابد.
این ویژگی بالانس آن را از دیگر معیارهای حساب متمایز میکند. بالانس تنها به سود و زیان محققشده توجه دارد و سودهای شناور یا ضررهای در حال تغییر را نادیده میگیرد. در واقع، بالانس در فارکس نقطه مرجع ثابتی است که براساس آن میتوانید عملکرد واقعی معاملات بستهشده خود را ارزیابی کنید.
تفاوت بین بالانس و اکوئیتی
یکی از رایجترین اشتباهاتی که معاملهگران تازهکار مرتکب میشوند، اشتباه گرفتن بالانس در فارکس با اکوئیتی است. در حالی که این دو مفهوم بهظاهر شبیه به نظر میرسند، تفاوتهای اساسی بین آنها وجود دارد که درک آن برای مدیریت صحیح سرمایه ضروری است. اکوئیتی در واقع ارزش لحظهای و واقعی حساب معاملاتی شما را نشان میدهد و شامل بالانس در فارکس بهعلاوه تمام سودها و زیانهای شناور از معاملات باز میشود.
برای درک بهتر این تفاوت، به مثال زیر توجه کنید: فرض کنید بالانس حساب شما ۱۰۰۰ دلار است و شما یک معامله باز دارید که در حال حاضر ۱۰۰ دلار سود شناور دارد. در این وضعیت، بالانس شما همچنان ۱۰۰۰ دلار باقی میماند، زیرا معامله هنوز بسته نشده است. اما اکوئیتی شما ۱۱۰۰ دلار خواهد بود، چون سود شناور ۱۰۰ دلاری را نیز در نظر میگیرد. به همین ترتیب، اگر معامله باز شما ۹۰۰ دلار ضرر شناور داشته باشد، بالانس در فارکس همچنان ۱۰۰۰ دلار است اما اکوئیتی شما تنها ۱۰۰ دلار خواهد بود.
این تفاوت زمانی بیشتر اهمیت پیدا میکند که بخواهید وضعیت واقعی حساب خود را ارزیابی کنید. بالانس در فارکس به شما میگوید که چقدر سرمایه نقد در حساب دارید، در حالی که اکوئیتی نشان میدهد اگر همین لحظه تمام معاملات را ببندید، چه مقدار وجه قابل برداشت خواهید داشت. به همین دلیل، اکوئیتی معیار دقیقتری برای سنجش سلامت مالی حساب شما در لحظه است.
نکته مهمی که باید به آن توجه کرد این است که زمانی که هیچ معامله بازی در حساب شما وجود ندارد، بالانس و اکوئیتی کاملاً برابر خواهند بود. این وضعیت معمولاً در ابتدای کار یا زمانی که تمام معاملات بسته شدهاند، رخ میدهد. اما به محض اینکه یک معامله باز کنید و بازار شروع به حرکت کند، اکوئیتی شما بهطور مداوم تغییر میکند در حالی که بالانس ثابت میماند.
برای شفافتر شدن موضوع، تفاوتهای کلیدی را به این شکل میتوان خلاصه کرد:
- بالانس تنها سودها و زیانهای محققشده از معاملات بسته را نشان میدهد، در حالی که اکوئیتی محاسبه لحظهای سود و زیان را شامل میشود و معاملات باز را نیز در نظر میگیرد.
- بالانس در فارکس عددی ثابت است تا زمانی که معاملهای بسته شود یا واریز و برداشتی انجام شود، اما اکوئیتی با هر تغییر قیمت در بازار نوسان میکند.
- بالانس در فارکس الانس نمایانگر مقدار پول نقد موجود در حساب است، در حالی که اکوئیتی ارزش واقعی و آنی حساب شما را منعکس میکند.
این تفاوتها در عمل تأثیر مستقیمی بر تصمیمات معاملاتی شما دارند. معاملهگران حرفهای همواره هم بالانس در فارکس و هم اکوئیتی را زیر نظر دارند تا بتوانند ریسک معاملات خود را بهدرستی مدیریت کنند و از وقوع کال مارجین جلوگیری نمایند.
تأثیر معاملات باز بر بالانس
یکی از مهمترین نکاتی که تریدرهای تازهکار باید درک کنند، این است که معاملات باز هیچ تأثیر مستقیمی بر بالانس حساب ندارند. این موضوع ممکن است در ابتدا گیجکننده به نظر برسد، اما درک آن برای مدیریت صحیح انتظارات و احساسات در حین معامله بسیار مهم است. وقتی شما یک پوزیشن معاملاتی باز میکنید، صرفنظر از اینکه بازار به نفع شما حرکت کند یا علیه شما، بالانس حساب شما تغییری نمیکند و عدد ثابتی باقی میماند.
برای مثال، فرض کنید با بالانس ۱۰۰۰ دلاری یک معامله خرید روی جفتارز یورو/دلار باز میکنید. پس از چند ساعت، قیمت به نفع شما حرکت کرده و معامله شما ۱۵۰ دلار سود شناور دارد. در این لحظه، اگر به حساب معاملاتی خود نگاه کنید، متوجه میشوید که بالانس همچنان ۱۰۰۰ دلار است. این سود ۱۵۰ دلاری در قسمت اکوئیتی نمایش داده میشود و حساب شما اکوئیتی ۱۱۵۰ دلاری را نشان میدهد، اما بالانس در فارکس بدون تغییر باقی میماند. دلیل این امر ساده است: تا زمانی که شما این معامله را نبندید، این سود محقق نشده و صرفاً یک عدد شناور است که میتواند با تغییرات بازار افزایش یا کاهش یابد.
همین قانون در مورد معاملاتی که در ضرر هستند نیز صدق میکند. اگر بازار برخلاف پیشبینی شما حرکت کند و معامله شما ۲۰۰ دلار ضرر شناور داشته باشد، باز هم بالانس شما ۱۰۰۰ دلار باقی میماند. البته این ضرر در اکوئیتی منعکس میشود و اکوئیتی شما به ۸۰۰ دلار کاهش مییابد، اما عدد بالانس تا زمان بستن معامله دستنخورده باقی میماند.
این ویژگی بالانس تفاوت بین سود واقعی و سود شناور را برجسته میکند. سود شناور همان سودی است که در حال حاضر روی کاغذ وجود دارد اما هنوز به حساب شما واریز نشده است. این سود میتواند در هر لحظه با نوسانات بازار تغییر کند و حتی به زیان تبدیل شود. در مقابل، سود واقعی یا محققشده زمانی به وجود میآید که شما معامله را ببندید و نتیجه نهایی آن به بالانس شما اضافه شود. تنها در این لحظه است که میتوانید آن سود را بهعنوان بخشی از سرمایه خود در نظر بگیرید و برای برداشت یا معاملات بعدی از آن استفاده کنید.
عوامل مؤثر بر تغییرات بالانس در فارکس
برخلاف اکوئیتی که بهطور مداوم با نوسانات بازار تغییر میکند، بالانس تنها در شرایط خاصی دچار تغییر میشود و این تغییرات همگی قابل پیگیری و ثبت هستند.
اولین و مهمترین عامل تأثیرگذار بر بالانس، بستن معاملات است. هر زمان که یک معامله را میبندید، سود یا زیان حاصل از آن معامله بهصورت مستقیم به بالانس شما اضافه یا از آن کسر میشود. برای مثال، اگر با بالانس ۱۰۰۰ دلاری یک معامله باز کنید و پس از مدتی آن را با ۲۰۰ دلار سود ببندید، بالانس شما به ۱۲۰۰ دلار میرسد. برعکس، اگر همان معامله را با ۱۵۰ دلار ضرر ببندید، بالانس به ۸۵۰ دلار کاهش مییابد. این تغییرات دائمی هستند و پس از بسته شدن معامله دیگر قابل تغییر نیستند.
واریز و برداشت وجه دومین عامل مهم در تغییر بالانس محسوب میشود. هر زمان که مبلغی به حساب معاملاتی خود اضافه میکنید، بالانس به همان میزان افزایش مییابد. به عنوان مثال، اگر بالانس شما ۵۰۰ دلار باشد و ۵۰۰ دلار دیگر واریز کنید، بالانس جدید شما ۱۰۰۰ دلار خواهد بود. به همین ترتیب، برداشت وجه باعث کاهش بالانس میشود.
کارمزدها و کمیسیونهای معاملاتی نیز نقش مهمی در تغییر بالانس دارند. بروکرها برای ارائه خدمات خود، هزینههایی را دریافت میکنند که میتواند شامل اسپرد، کمیسیون مستقیم یا سایر هزینههای اداری باشد. این هزینهها معمولاً در زمان بستن معامله یا بهصورت دورهای از بالانس کسر میشوند. اگرچه این مبالغ ممکن است در هر معامله کوچک به نظر برسند، اما در بلندمدت و با حجم بالای معاملات، میتوانند تأثیر زیادی بر بالانس در فارکس داشته باشند.
برخی از بروکرها بونوسها و پاداشهایی به تریدرهای خود ارائه میدهند که میتواند بر بالانس در فارکس تأثیر بگذارد. این بونوسها ممکن است بهعنوان پاداش ثبتنام، واریز اولیه یا دستیابی به حجم معاملات خاص اعطا شوند. البته این بونوسها معمولاً با شرایط خاصی همراه هستند و هیچگاه بهصورت فوری قابل برداشت نیستند. با این حال، در زمان واریز به حساب، بالانس شما افزایش مییابد و میتواند برای معاملات استفاده شود.
نقش سوآپ و رولاور در بالانس
یکی از جنبههای کمتر شناختهشده اما مهم در تغییرات بالانس در فارکس، مفهوم سوآپ یا رولاور است. سوآپ در واقع هزینه یا درآمدی است که بهخاطر نگهداشتن یک پوزیشن معاملاتی از یک روز معاملاتی به روز بعد، محاسبه و به حساب شما اعمال میشود.
مکانیزم سوآپ بر پایه تفاوت نرخ بهره بین دو ارز در یک جفتارز استوار است. هنگامی که شما یک معامله را شبانه باز نگه میدارید، در واقع یک ارز را قرض میگیرید و ارز دیگر را قرض میدهید. اگر ارزی که خریداری کردهاید نرخ بهره بالاتری نسبت به ارزی که فروختهاید داشته باشد، ممکن است سوآپ مثبت دریافت کنید و مبلغی به بالانس شما اضافه شود. برعکس، اگر ارزی که فروختهاید نرخ بهره بالاتری داشته باشد، سوآپ منفی خواهید داشت و مبلغی از بالانس شما کسر میشود.
اکثر بروکرها فرآیند رولاور را بهصورت خودکار در پایان روز معاملاتی انجام میدهند. رولاور شامل بستن پوزیشنهای باز در پایان روز و بازکردن مجدد آنها برای روز معاملاتی بعد است و در همین حین، سوآپ محاسبه و به حساب اعمال میشود. این عملیات معمولاً در ساعت مشخصی از شبانهروز که بهعنوان زمان رولاور شناخته میشود، صورت میگیرد و برای تریدر کاملاً شفاف و بدون نیاز به اقدام دستی انجام میپذیرد.
اگرچه مبلغ سوآپ در هر شب معمولاً کوچک است، اما برای تریدرهایی که استراتژی بلندمدت دارند یا حجم معاملات بزرگی را نگه میدارند، این هزینهها میتوانند در طول زمان جمع شوند و بر بالانس در فارکس تاثیر داشته باشند.
جمعبندی
بالانس در فارکس نقطه شروع و پایه تمام تصمیمات معاملاتی است و به معنای مقدار واقعی پول نقد موجود در حساب، بدون در نظر گرفتن سودها و زیانهای شناور میباشد. تفاوت بالانس در فارکس با اکوئیتی در این است که اکوئیتی ارزش لحظهای حساب شامل معاملات باز را نشان میدهد، در حالی که بالانس در فارکس تنها با بستن معاملات، واریز، برداشت یا سوآپ تغییر میکند.
سوالات متداول
فارغالتحصیل ادبیات انگلیسی هستم و توی ۱۰ سال فعالیتم در بازارهای مالی، بیشتر از هر چیزی به بلاکچین و رمزنگاری علاقه داشتم و به نظرم انقلاب مالی با دیفای شروع میشه