بررسی کامل بروکر کوتکس، نقد و بررسی مزایا و معایب

کوتکس یکی از کارگزاری‌های باینری آپشن است که با ارائه رابط کاربری ساده، حداقل سرمایه اولیه پایین و دسترسی به بیش از ۹۵ دارایی مختلف، نام خود را در بین تریدرهای ایرانی مطرح کرده است. این بروکر که تحت مالکیت شرکت Awesomo Ltd در سیشل فعالیت می‌کند، مدعی است بازدهی تا ۹۸ درصد و امکان شروع معامله با تنها ۱۰ دلار را فراهم کرده است. با این حال، سوالات مهمی درباره اعتبار، امنیت و شفافیت این پلتفرم وجود دارد که پیش از تصمیم‌گیری برای فعالیت در آن، باید به دقت بررسی شوند. در این مقاله، به بررسی ویژگی‌ها، خدمات، وضعیت نظارتی و نقاط قوت و ضعف بروکر کوتکس خواهیم پرداخت.

بروکر کوتکس چیست؟

کوتکس یک پلتفرم معاملاتی آنلاین است که بر روی ارائه باینری آپشن متمرکز شده و امکان معامله بر روی طیف گسترده‌ای از دارایی‌های مالی را فراهم می‌کند. این کارگزاری تحت مالکیت و مدیریت شرکت Awesomo Ltd فعالیت می‌کند که در کشور سیشل ثبت شده است. سیشل یکی از مقاصد رایج برای ثبت شرکت‌های مالی آفشور محسوب می‌شود و قوانین نظارتی نسبتاً انعطاف‌پذیرتری نسبت به مراکز مالی اصلی دارد.

بر اساس اطلاعات رسمی، بروکر کوتکس در مرکز تنظیم روابط بازار مالی بین‌المللی یا IFMRRC ثبت شده است. با این حال، باید توجه داشت که IFMRRC یک نهاد نظارتی دولتی شناخته‌شده نیست و در فهرست اعضای سازمان بین‌المللی کمیسیون‌های اوراق بهادار (IOSCO) قرار ندارد.

ساختار فعالیت کوتکس مشابه بسیاری از پلتفرم‌های باینری آپشن است که در حوزه‌های قضایی آفشور فعالیت می‌کنند. این بروکر خدمات خود را به صورت تحت وب ارائه می‌دهد و نیازی به دانلود نرم‌افزار جداگانه برای کامپیوتر ندارد. همچنین نسخه موبایل این پلتفرم برای دستگاه‌های اندروید در دسترس است، هرچند نسخه iOS به صورت اپلیکیشن مستقل وجود ندارد و کاربران این سیستم‌عامل باید از نسخه وب موبایل استفاده کنند.

یکی از ویژگی‌های کوتکس، پایین بودن حداقل سرمایه اولیه برای شروع ترید است. تریدرها می‌توانند با واریز تنها ۱۰ دلار، حساب واقعی خود را فعال کرده و ترید را آغاز کنند. علاوه بر این، حداقل مبلغ هر معامله نیز از ۱ دلار شروع می‌شود.

ویژگی‌ها و خدمات بروکر کوتکس

در این بخش به بررسی جزئیات پلتفرم معاملاتی، انواع حساب‌ها و امکانات جانبی این بروکر خواهیم پرداخت.

پلتفرم معاملاتی

پلتفرم کوتکس یک سیستم اختصاصی تحت وب است که تمام فعالیت‌های معاملاتی کاربر از طریق مرورگر انجام می‌شود. بر اساس تست‌های انجام‌شده، بروکر کوتکس آی پی ایران را محدود نکرده و نیازی به ابزارهای تغییر آی پی ندارد. نمودارها در کمتر از ۵ ثانیه بارگذاری می‌شوند و زمان اجرای معاملات نیز معمولاً کمتر از یک ثانیه است.

رابط کاربری این پلتفرم ساده طراحی شده است. نمایش اطلاعات به صورت شفاف انجام می‌شود و درصد بازدهی قبل از تایید معامله نمایش داده می‌شود، به طوری که تریدر می‌تواند قبل از باز کردن پوزیشن، سود احتمالی خود را ببیند.

نمودارها به صورت لحظه‌ای بروزرسانی می‌شوند و بر اساس اطلاعات موجود، در زمان انتشار اخبار مهم اقتصادی نیز تاخیر چندانی در نمایش قیمت‌ها مشاهده نشده است. با این حال، ابزارهای تحلیل تکنیکال موجود در پلتفرم محدود به اندیکاتورهای پایه‌ای مانند RSI، مکدی، میانگین متحرک و باندهای بولینگر است.

نسخه موبایل این پلتفرم برای اندروید از طریق گوگل پلی در دسترس است و رابط کاربری مشابهی با نسخه وب دارد. اجرای معاملات با یک کلیک در اپ اندروید امکان‌پذیر است، اما جزئیات نمودارها نسبت به نسخه وب کمتر است. کاربران iOS می‌توانند از نسخه وب موبایل استفاده کنند.

حساب‌های معاملاتی

کوتکس ساختار ساده‌ای برای حساب‌های کاربری خود دارد که شامل یک حساب دمو رایگان و سه سطح حساب واقعی است. تفاوت اصلی بین این سطوح در میزان بازدهی و پاداش‌های ارائه‌شده است، نه در رابط کاربری یا امکانات معاملاتی. راه‌اندازی حساب کمتر از دو دقیقه طول می‌کشد و ارائه هیچ مدرکی تا زمان درخواست برداشت نیاز نیست.

نوع حساب	حداقل واریز	ویژگی‌های کلیدی	مناسب برای
دمو	۰ دلار	موجودی مجازی نامحدود، راه‌اندازی فوری، بدون نیاز به احراز هویت	مبتدیان جهت تست استراتژی یا بررسی ثبات بازدهی
استاندارد	۱۰ دلار	دسترسی به تمام دارایی‌ها، محدوده بازدهی استاندارد، پاداش‌های معمول	اکثر تریدرها
Pro	۵۰۰ دلار	بازدهی بالاتر، برداشت با اولویت	تریدرهای فعال با معاملات بزرگ‌تر
VIP	۱۰۰۰ دلار یا بیشتر	حداکثر بازدهی، پاداش‌های اختصاصی، مدیر حساب اختصاصی	کاربران با حجم بالا و کسانی که زیرمجموعه دارند

نکته: نرخ بازدهی در سطوح بالاتر کمی بهتر می‌شود، معمولاً ۲ تا ۳ درصد بیشتر در جفت‌ارزهای محبوب فارکس. برداشت‌ها از حساب‌های Pro و VIP سریع‌تر پردازش می‌شوند، اغلب ظرف ۲۴ ساعت، در مقایسه با ۴۸ ساعت برای حساب‌های استاندارد.

امکانات جانبی

• سیگنال‌های معاملاتی: به صورت لیستی داخل پلتفرم نمایش داده می‌شوند که جهت پیشنهادی، دارایی و بازه زمانی را نشان می‌دهند. این سیگنال‌ها هر ۱۰ تا ۱۵ دقیقه به‌روزرسانی می‌شوند.
• تقویم اقتصادی: به صورت یکپارچه در پلتفرم تعبیه شده و رویدادهای کلیدی اقتصادی را نمایش می‌دهد.
• کپی تریدینگ: به صورت محدود ارائه شده و تب مخصوصی معاملات اخیر سایر کاربران را نمایش می‌دهد.
• ابزارهای رسم روی نمودار: خط روند، اشکال هندسی و فیبوناچی. برای تنظیمات سریع کاربردی هستند، اما ابزارهای دقیق‌تر را ندارند.

اعتبار و امنیت بروکر کوتکس

یکی از مهم‌ترین معیارهای انتخاب هر بروکر، وضعیت نظارتی و میزان امنیتی است که برای سرمایه تریدرها فراهم می‌کند. در مورد بروکر کوتکس، این موضوع مورد ابهام است، زیرا وضعیت رگولاتوری این بروکر با استانداردهای مراکز مالی اصلی تفاوت‌های زیادی دارد و نهادهای نظارتی متعددی نسبت به فعالیت آن هشدار صادر کرده‌اند.

وضعیت مجوزهای نظارتی

بروکر کوتکس ابتدا در مرکز تنظیم روابط بازار مالی بین‌المللی یا IFMRRC ثبت شده بود. با این حال، باید به این نکته توجه داشت که IFMRRC یک نهاد نظارتی دولتی شناخته‌شده نیست و در فهرست اعضای سازمان بین‌المللی کمیسیون‌های اوراق بهادار (IOSCO) قرار ندارد. این سازمان تحت نظارت دولت سیشل نیز نیست و در واقع به عنوان یک نهاد خودتنظیم‌گر عمل می‌کند که استانداردهای آن با رگولاتورهای معتبر قابل مقایسه نیست. در ضمن همین مجوز نیز برای کوتکس منقضی شده و این بروکر دیگر هیچ رگوله یا مجوزی ندارد.

براساس طبقه‌بندی نهادهای نظارتی، رگولاتورها به سه دسته تقسیم می‌شوند: سطح بالا، سطح متوسط و سطح پایین. برخی از این نهادهای معتبر عبارتند از:

• SEC (کمیسیون بورس و اوراق بهادار) در ایالات متحده
• FCA (مرجع رفتار مالی) در بریتانیا
• BaFin (مرجع نظارت مالی فدرال) در آلمان
• ASIC (کمیسیون اوراق بهادار و سرمایه‌گذاری استرالیا) در استرالیا
• FINMA (مرجع نظارت بازار مالی سوئیس) در سوئیس

کوتکس تحت نظارت هیچ‌یک از این نهادهای سطح بالا قرار ندارد.

بروکرهایی که تحت نظارت این رگولاتورهای ضعیف‌تر فعالیت می‌کنند یا به کل هیچ مجوزی ندارند، راحت‌تر می‌توانند رفتارهای ناصحیحی مثل کارمزدهای پنهان یا حتی کلاهبرداری‌های آشکار از خود نشان دهند. همچنین در صورت بروز مشکل، بازیابی سرمایه ممکن است بسیار دشوار یا حتی غیرممکن باشد.

هشدارهای نهادهای نظارتی

یکی از نگرانی‌های اساسی درباره بروکر کوتکس، هشدارهای متعدد نهادهای نظارتی اروپایی است که طی سال‌های اخیر صادر شده‌اند:

• هشدار کمیسیون ملی شرکت‌ها و بورس ایتالیا (CONSOB) در نوامبر ۲۰۲۱، این نهاد بروکر کوتکس را به لیست هشدارهای خود اضافه و اعلام کرد که این بروکر بدون داشتن مجوزهای لازم، خدمات سرمایه‌گذاری، مالی و بیمه ارائه می‌دهد. این هشدار علیه شرکت Maxbit LLC که مالک ادعایی کوتکس است، صادر شد.
• هشدار کمیسیون بازار اوراق بهادار پرتغال (CMVM) در ژانویه ۲۰۲۳ اعلام کرد که بروکر کوتکس مجاز به انجام هیچ نوع فعالیت واسطه‌گری مالی در پرتغال نیست. این هشدار مشابه با موضع نهاد نظارتی ایتالیا بود.
• هشدار کمیسیون ملی بازار اوراق بهادار اسپانیا (CNMV) نیز به طور مشابه اعلام کرده که کوتکس فاقد مجوز ارائه محصولات معاملاتی در اسپانیا است.

تغییرات در وضعیت ثبت

نکته دیگری که اهمیت دارد، تغییر در وضعیت ثبت بروکر کوتکس در نهاد مالی سنت وینسنت و گرنادین (SVG FSA) است. در ابتدا، بروکر کوتکس ادعا می‌کرد که شرکت Maxbit LLC در این نهاد ثبت شده، اما SVG FSA در واقع یک رگولاتور مالی نیست که مجوز معاملات فارکس یا باینری آپشن صادر کند. علاوه بر این، در سال ۲۰۲۱ مشخص شده که SVG FSA دیگر اطلاعاتی مرتبط با Maxbit LLC ارائه نمی‌دهد و مجوز آن لغو شده است.

امنیت و حفاظت از داده‌ها

از منظر امنیت فنی، کوتکس برخی اقدامات پایه را انجام داده است:

• رمزگذاری SSL برای ورود به سیستم و تراکنش‌ها که در تست‌ها تایید شده و سایت گواهینامه‌های امنیتی را پاس کرده است
• احراز هویت دو مرحله‌ای به صورت اختیاری که می‌توان آن را از بخش تنظیمات فعال کرد
• احراز هویت مشتریان شامل مدرک شناسایی و مدرک آدرس که برای برداشت‌ها الزامی است

با این حال، بروکر کوتکس ادعا می‌کند که وجوه مشتریان از طریق پردازش‌کنندگان شخص ثالث جداسازی می‌شوند، اما هیچ مدرک حسابرسی‌شده‌ای برای اثبات این موضوع ارائه نشده است.

نمادهای قابل معامله در Quotex

یکی از نقاط قوت بروکر کوتکس، تنوع بالای دارایی‌های قابل معامله در آن است. این بروکر دسترسی به بیش از ۹۵ ابزار معاملاتی در کلاس‌های مختلف دارایی فراهم می‌کرده که در مقایسه با بسیاری از ارائه‌دهندگان باینری آپشن، محدوده گسترده‌تری محسوب می‌شود.

جفت‌ارزهای فارکس

بازار فارکس بیشترین عمق نقدینگی و سریع‌ترین زمان اجرای معاملات را در پلتفرم بروکر کوتکس دارد. بیش از ۴۰ جفت‌ارز در این بروکر قابل معامله است که شامل جفت‌ارزهای اصلی، فرعی و اکزوتیک می‌شود.

جفت‌ارزهای اصلی معمولاً بالاترین بازدهی و کمترین نوسان در درصد سود را دارند.

ارزهای دیجیتال

کوتکس دسترسی به ارزهای دیجیتال محبوب از جمله بیت کوین، اتریوم و لایت کوین را فراهم کرده است.

بر اساس بررسی‌های انجام‌شده، بازدهی معاملات کریپتو در ساعات پیک نسبتاً بالا باقی می‌ماند، اما در زمان‌های کم‌حجم یا آخر هفته به شدت کاهش می‌یابد.

کالاها

کوتکس دسترسی به کالاهای اصلی از جمله طلا، نقره و نفت برنت را فراهم کرده است. این دارایی‌ها معمولاً در ساعات فعال بازار لندن بازدهی بهتری دارند و داده‌های قیمتی آن‌ها با ثبات است.

طلا (XAU/USD) یکی از محبوب‌ترین ابزارهای معاملاتی در بین کاربران بروکر کوتکس است، زیرا نسبت به سایر کالاها نقدینگی بالاتر و نوسانات قابل پیش‌بینی‌تری دارد.

شاخص‌های بورسی

شاخص‌های اصلی از جمله S&P 500، نزدک و FTSE 100 در بروکر کوتکس قابل معامله هستند.

سهام و سایر دارایی‌ها

کوتکس دسترسی محدودی به سهام شرکت‌های بزرگ مانند تسلا، اپل و آمازون دارد. هرچند تعداد سهام موجود نسبت به سایر کلاس‌های دارایی کمتر است، اما به‌روزرسانی قیمت‌ها به صورت لحظه‌ای انجام می‌شود.

علاوه بر این، تعدادی ETF و سایر ابزارهای مالی نیز در دسترس هستند.

مقدار بازدهی و سود در سایت باینری آپشن کوتکس

یکی از مهم‌ترین عوامل در انتخاب یک بروکر باینری آپشن، میزان بازدهی یا درصد سودی است که در صورت پیش‌بینی صحیح به تریدر پرداخت می‌شود. بروکر کوتکس در تبلیغات خود ادعا می‌کند که بازدهی تا ۹۸ درصد ارائه می‌دهد، اما تست‌های صورت گرفته توسط وب‌سایت‌های فعال در زمینه بررسی بروکرها نشان می‌دهند که واقعیت پیچیده‌تر از این ادعاست و بازدهی واقعی تحت تاثیر فاکتورهای مختلفی قرار دارد.

بازدهی اعلام‌شده در مقابل بازدهی واقعی

بر اساس تست‌های انجام‌شده بر روی چهار دارایی محبوب شامل EUR/USD، بیت کوین، S&P 500 و طلا در دو شرایط پیک و خارج از پیک، مشخص شد که بازدهی‌های واقعی معمولاً کمتر از نرخ‌های تبلیغ‌شده هستند:

در ساعات پیک (زمان‌هایی که بازارهای اصلی مانند لندن و نیویورک فعال هستند):

• بازدهی معمولاً ۲ تا ۴ درصد کمتر از نرخ تبلیغ‌شده است
• EUR/USD و بیت کوین بهترین عملکرد را دارند
• نرخ‌ها نسبتاً پایدار می‌مانند

در ساعات خارج از پیک:

• کاهش ۸ تا ۱۸ درصدی نسبت به نرخ تبلیغ‌شده مشاهده می‌شود
• افت قابل توجه در تمام دارایی‌ها، به‌خصوص در آخر هفته و دوره‌های کم‌نوسان

عوامل موثر بر تغییرات سود بروکر کوتکس

نکته مهم این است که بازدهی می‌تواند دقیقه به دقیقه بر روی یک دارایی تغییر کند. عوامل تاثیرگذار بر این موضوع عبارتند از:

• زمان معامله: ساعات فعال بازارهای اصلی بازدهی بالاتری دارند
• نوع دارایی: جفت‌ارزهای اصلی و طلا پایدارترند، کریپتو و جفت‌ارزهای فرعی نوسانات بیشتری دارند
• نوسانات بازار: در زمان اخبار مهم اقتصادی، بازدهی می‌تواند تغییرات ناگهانی داشته باشد
• سطح حساب: حساب‌های Pro و VIP معمولاً ۲ تا ۳ درصد بازدهی بیشتری نسبت به حساب استاندارد دارند

جمع‌بندی

کوتکس یک بروکر باینری آپشن است که با رابط کاربری ساده، حداقل سرمایه اولیه ۱۰ دلار، دسترسی به بیش از ۹۵ دارایی مختلف و ارائه خدمات به ایرانیان، در بین تریدرها محبوب شده است. سرعت اجرای معاملات کمتر از یک ثانیه و امکان استفاده از حساب دمو از نقاط مثبت این پلتفرم هستند. با این حال، نکات نگران‌کننده‌ای نیز درباره آن وجود دارد که نباید نادیده گرفته شوند. مثل اینکه بروکر کوتکس تحت نظارت هیچ رگولاتور سطح بالایی قرار ندارد و نهادهای نظارتی متعددی از جمله CONSOB ایتالیا، CMVM پرتغال و CNMV اسپانیا نسبت به فعالیت بدون مجوز آن هشدار داده‌اند.

در ضمن بازدهی واقعی معاملات در بروکر کوتکس معمولاً ۲ تا ۱۸ درصد کمتر از نرخ‌های تبلیغ‌شده توسط بروکر هستند و بسته به زمان معامله تغییر می‌کنند.