بهترین بازارها برای سرمایه ‌گذاری در ایران

سایر روش‌های سرمایه گذاری در ایران

در خصوص سایر روش‌های سرمایه گذاری در ایران، می‌توان به خرید و فروش خودرو، دلار، یورو و … اشاره کرد. این نوع سرمایه گذاری‌ها به دلیل ماهیت پرنوسان این بازارها در ایران، و همینطور عوامل دیگر، چندان توصیه نمی‌شوند، مگر اینکه اطلاعات و تجربه کافی داشته باشید.

به عنوان نمونه، قیمت خودرو، تحت تاثیر عوامل مختلف از جمله آزادسازی واردات، تصمیمات سیاسی، قیمت دلار، اخبار و … است. از طرفی، خودرو یک کالای مصرفی است که هزینه‌هایی مانند نگهداری، بیمه، خرابی‌ها، استهلاک و همینطور خطر سرقت و تصادف را همراه خود دارد.

خرید و فروش دلار فیزیکی نیز با توجه به قوانین و چالش‌های مختلف در این حوزه، چندان توصیه نمی‌شود، چراکه ممکن است تبعات قانونی برای شما همراه داشته باشد. با این حال، این بازار، نقدشوندگی بسیار بالایی دارد.

چه شاخص‌هایی در سرمایه ‌گذاری موفق اهمیت دارند؟

قطعا هر کاری نیاز به آموزش و آگاهی دارد. سرمایه گذاری نیز از این قاعده مستثنی نیست. برای تجربۀ یک سرمایه گذاری موفق در ایران، بهتر است ابتدا شاخص‌های مهمی را مد نظر قرار دهیم. به عبارت بهتر، اول باید شرایط را درست ارزیابی کنیم و سپس، با توجه به آنچه داریم، اقدام کنیم.

در نگاه اول، این موضوع بسیار ساده به نظر می‌رسد. همه اینطور فکر می‌کنند که A تومان پول دارند و میخواهند با این پول در یک جایی مانند بازار طلا، سرمایه گذاری کنند و طلا بخرند و پس از مدتی، سود کسب کنند. اما ماجرا فراتر از این است …

پیش از سرمایه‌ گذاری، بهتر است فاکتورهای مختلفی را در نظر بگیریم. از جمله:

• میزان سرمایه
• نقدشوندگی
• ریسک‌پذیری
• زمان

حال، برای آسان‌تر شدن کار، لیستی از فاکتورهای مهم را برای شما آماده کرده‌ایم که بر اساس آنها می‌توانید خود و شرایط مالی – رفتاری خود را بهتر بشناسید. ابتدا به این سوالات پاسخ دهید.

چک لیست سرمایه ‌گذاری – ۱۰ سوال مهم قبل از سرمایه‌ گذاری

۱- نسبت دارایی و بدهی شما چقدر است؟

ابتدا باید بدانید چه میزان دارایی و چه میزان بدهی دارید. چرا؟ سرمایه گذاری یعنی ریسک؛ بنابراین، اگر مقدار بدهی‌های شما شامل اقساط وام‌ها، هزینه‌های ضروری پیش رو و … زیاد است، سرمایه گذاری چندان توصیه نمی‌شود.

بهتر است ابتدا لیستی از دارایی‌ها و بدهی‌ها تهیه کنید و در صورتی که دارایی‌های شما در جایگاه بهتری نسبت به بدهی‌ها قرار می‌گیرد، آنگاه به فکر [ریسک و] سرمایه گذاری باشید.

۲- درآمد ماهانه – ورودی و خروجی پول در یک ماه

احتمالا این حس را تجربه کرده‌اید که در انتهای ماه، تمام درآمد خود را خرج کرده‌اید، و نمی‌دانید کجا، چه میزان، و به چه علت هزینه کرده‌اید. حتی اگر ماه بعد افزایش درامد نیز داشته باشید، باز هم به همین شکل با جیب خالی مواجه می‌شوید، حال آنکه درآمد بهتری نسبت به ماه قبل داشته‌اید.

اگر ندانید در طول یک ماه درآمد خود را چکونه خرج می‌کنید، در سرمایه‌گذاری نیز موفق نخواهید بود!

رسیدگی به هزینه‌ها در طول یک ماه، خود یک عامل بازدارنده است و جلوی هزینه‌های غیرضروری و خرج کردن بدون حساب و کتاب را می‌گیرد.

مازاد درآمد شما در طول یک ماه، می‌تواند به سرمایه‌گذاری اختصاص داده شود.

۳- چشم‌انداز زمانی در سرمایه گذاری

دید زمانی شما برای سرمایه‌ گذاری چگونه است؟ بلندمدت، میان‌مدت، یا کوتاه‌مدت؟ به بیان ساده‌تر، چه زمانی به پول خود نیاز دارید؟

به عنوان مثال، بازار مسکن برای یک سرمایه گذاری کوتاه یا میان‌مدت در ایران، گزینه‌ی چندان خوبی نیست، چراکه مسکن نقدشوندگی پایینی دارد و نمیتوان آن را به سرعت به فروش رساند و به پول نقد رسید، در حالیکه طلا دقیقا این ویژگی‌ها را دارد.

۴- سن شما چقدر است؟

بله، چند سال دارید؟ ریسک برای یک فرد مسن تعریف متفاوتی دارد! شخصی را در نظر بگیرید که ۶۸ سال سن دارد و تمام دارایی او، برای مثال، ۶ میلیارد تومان است. در این صورت، سرمایه‌ گذاری پرریسک و خطرپذیر اصلا عاقلانه نیست!

در صورتی که یک جوان، حتی اگر سرمایۀ خود را از دست بدهد، مجدد فرصت و توان جبران دارد.

۵- هدف از سرمایه گذاری

این سوال را از خود بپرسید که هدف شما از سرمایه گذاری چیست؟ “آیا صرفا به این دلیل که همه بیت کوین میخرند، من هم باید بخرم؟”

سرمایه گذاری بدون هدف، ناخواسته ریسک را بالا میبرد. باید حتما به این سوال پاسخ دهید که با سرمایه گذاری دنبال چه هدفی هستید.

۶- علاقه و خواسته شما

در ادامه مورد قبل، به چه چیزی علاقه دارید؟ علاقه برای رسیدن به یک خواسته مانند خرید خانه، خودروی مد نظر، مهاجرت، و … تبدیل به انگیزه‌ای می‌شود که در مسیر سرمایه گذاری به شما کمک خواهد کرد.

در واقع، شما با سود احتمالی حاصل از سرمایه‌ گذاری، چه چیزی را می‌خواهید داشته باشید؟ گاه فکر کردن به این سوال و نوشتن پاسخ‌ها باعث می‌شود به نتایج مهمی برسید و اولویت موضوعات را در زندگی خود بهتر درک کنید.

۷- حد رضایت در سرمایه گذاری

حد رضایت، مهمترین فاکتور است. «اگر به X مقدار سود برسم، برایم کافی است». این عامل از آن جهت مهم است که جلو رفتارهای هیجانی را می‌گیرد و اصطلاحا سیو سود را در پی دارد. متاسفانه، عده‌ی زیادی از معامله‌گرها، اولا نمی‌دانند چه میزان سود آن‌ها را راضی می‌کند؛ ثانیا، معاملات در سود را نمی‌بندند و همواره امید دارند بیشتر سود بگیرند.

این رفتار، اگرچه منطقی، اما هیجانی است. در مواردی ممکن است بازار برگردد و نه تنها سود، بلکه زیان را هم نصیب شما کند.

۸- نیاز به پول

در طول یک ماه، یا در یک بازۀ زمانی مشخص، به چه مقدار پول نیاز دارید؟ برای مثال، اگر در ماه، ۱ میلیون تومان باید هزینه کنید، و درامد شما ۲ میلیون تومان است، هرگز نمی‌توانید و نباید کل درآمد خود را به سرمایه‌ گذاری اختصاص دهید.

توجه داشته باشید که فروش دارایی و اختصاص تمام درآمد به سرمایه گذاری بدترین اشتباه ممکن است!

۹- چقدر با بازارهای مالی آشنا هستید؟

سواد اقتصادی و مالی شما چقدر است؟ متاسفانه بسیاری از افراد خود را متخصص علم اقتصاد و بازارهای مالی می‌دانند و پس از یک یا دو معامله سودده، تصور می‌کنند که ۱۰۰% مسیر را رفته‌اند.

تسلط بر بازارهایی مانند بورس، مسکن، طلا، فارکس، کریپتو، و … نیاز به آموزش و سال‌ها تمرین و تجربه دارد. فعالیت در این بازارها همراه با ناآگاهی قطعا منجر به خروج شما از این بازار با ضرر خواهد شد.

۱۰- رزومه سرمایه گذاری شما

سرمایه گذاری‌های قبلی شما گویای همه چیز است. با نگاه به کارنامه یک شخص در گذشته میتوان به سادگی فهمید دلیل موفقیت / شکست او در سرمایه ‌گذاری‌های قبلی چه چیزی بوده است. آیا واقعا دخالت دولت در بورس باعث ضرر و زیان او شده است؟ یا طمع کسب سود بیشتر؟ یا شانس؟ یا تحلیل درست بازار؟

بدین ترتیب هیچکس نمیتواند خود و سایرین را فریب بدهد یا تقصیر را گردن عوامل خارجی بیندازد.

پس از پاسخ دادن به این سوال‌ها، دید بهتری نسبت به خود و شرایط خواهید داشت و با آمادگی و منطق بیشتری سراغ سرمایه ‌گذاری در ایران خواهید رفت.

نقدشوندگی چقدر برای شما مهم است؟

«نقدشوندگی» یعنی سرعت تبدیل یک دارایی به پول نقد. این عامل به تنهایی می‌تواند سرنوشت یک سرمایه گذاری را تغییر دهد و شما را منصرف کند.

قبل از هر نوع سرمایه گذاری بهتر است میزان نقدشوندگی بازار و دارایی مد نظر را بررسی کنیم و ارتباط آن را با خواسته‌های خود بسنجیم. برای مثال، اگر انتظار داریم در ۶ ماه آینده به سود برسیم، آنگاه مسکن ابدا گزینۀ مناسبی برای سرمایه گذاری نیست، زیرا فروش یک خانه و دریافت تمام مبلغ معامله، کاری زمانبر است!

اما اگر قصد دارید سرمایه گذاری شما به فرزندانتان نیز برسد، می‌توانید روی خرید املاک و مستغلات حساب ویژه‌ای باز کنید.

تحلیل بازارهای مختلف با فراز چارت

برای ورود به یک بازار و سرمایه گذاری در آن، لازم است شرایط بازار مد نظر را به خوبی ارزیابی کنیم و تحلیل‌های مختلف از گذشته، حال و آینده داشته باشیم.

پلتفرم فراز، بستری فرآهم نموده تا کاربران بتوانند به اطلاعات بازارهای ایران، شامل بازار سهام، طلا، ارز، بورس آتی کالا و همینطور بازارهای فارکس و کریپتو، در یک پلتفرم، دسترسی داشته باشند.

فراز، نمودارهای خود را بر بستر تریدینگ ویو ارائه می‌دهد و تمام امکانات تریدینگ ویو (شامل ویژگی‌های نسخه‌های پرمیوم تریدینگ ویو) در پلتفرم فراز نیز در دسترس هستند.

دسترسی به چارت بازارهای مختلف در پلتفرم فراز